一、国际银行业并购浪潮对入世后中国银行业的启示（论文文献综述）
王毅[1]（2020）在《金融开放与中国本土存款性金融机构的发展》文中指出纵观中国经济发展史,开放与发展是不可或缺的主题,中国经济走过的历史实践中以开放为起点取得了诸多举世瞩目的历史成就,本土存款性金融机构的发展历史是其中的重要内容。回望百余年前,中国本土市场随鸦片战争首次开放,本土存款性金融机构开始由封建传统向近代化转型。尽管西方垄断资本主义和封建政府控制并阻碍了中国本土存款性金融机构的转型进程,但历史可见的是,旧式钱庄等传统金融机构实现了部分的现代金融转型,并且本土金融业在1927年南京国民政府垄断市场前便出现了现代金融业的雏形——新式银行。从对这段重要的开放历史的研究中发现,中国本土存款性金融机构在被动的开放环境中展现了积极、主动转型的一面,在近代化转型的时代潮流中占有一席之地。以史为鉴,1840-1927年间本土存款性金融机构发展呈现的强大生命力和内生性动力值得被历史铭记并为当前中国本土银行业在深化开放环境中提供借鉴。在经历战乱、新中国计划经济建设后,1978年,改革开放再次打开了中国封闭市场的大门,与1840年不同的是,这一次的市场开放是中国自己选择的主动开放。中国金融市场在改革开放中不断扩大开放程度,同时,中国本土银行业在开放环境中加强自身改革、完善内部结构,从大一统的银行体制出发,通过渐进式增量改革,最终建立了较为完备的本土银行业格局。伴随中国金融市场开放规模不断扩大,在外部竞争压力下,本土银行业在竞争与学习中稳步发展,本土银行机构职能逐步清晰,银行实力和竞争力显着提升,当前扩大市场开放条件下本土银行部门参与竞争夯实基础。以史为鉴,回顾1978年后中国本土银行部门的发展实例,银行这一经济部门窗口展现了包括又不限于金融业发展中的“中国道路”、“中国案例”的成功之处,同样成为今后中国本土及其他发展中国家银行机构参与国际竞争中可以借鉴的历史蓝本。回顾并专门研究近代1840-1927年和1978年改革开放后两个阶段中国本土存款性金融机构在开放条件下的发展历史,最重要的意义是挖掘其中涵盖的发展规律和理论价值,以为当下借鉴。就当前中国本土银行部门面临的发展环境而言,2016年中国入世15年缓冲期结束后,在西方国家对中国完全市场经济国家地位全面否定的冲击下,经济发展的外部不利因素不断影响着中国经济、金融的发展。特别是自2017年美国总统特朗普上任以来,“美国优先”战略的保护主义和单边主义政策引起中美间贸易摩擦不断升级,中美贸易政策不确定性上升,导致中国金融市场发展出现频繁波动。在世界政治和经济的全新格局中,中国坚持将改革开放进行到底,对内统筹改革,对外深化开放。2018年博鳌亚洲论坛上宣布中国金融开放的12条具体举措;2019年,国务院再次出台进一步扩大金融业对外开放11条措施,标志着中国金融开放进入快车道。在新一轮开放和发展战略中,如何正确把握中国银行部门的发展方向是当前中国银行业变革中需要慎重思考的问题。面对这一问题,一方面需要我们借鉴全球先进理念革新思维,另一方面需要更多地深入回顾并总结中国金融发展实践中的历史经验。“学史可以看成败、鉴得失、知兴替”,在中国本土存款性金融机构的发展历史实践中获取、总结发展经验,以史为鉴,无疑对深化开放背景下中国本土银行业的发展具有重要的现实指导意义。从理论上讲,金融开放对一国或地区特别是金融发展落后的国家具有显着的促进作用。金融开放能够带给本国相对廉价的国际资本,改善一国投资结构,优化金融结构,构建多元化金融体系,以更好地服务于地方实体经济的发展。因而,金融开放往往成为发展中国家金融转型的开端,落后国家的金融部门纷纷走上变革之路。然而,落后国家金融部门往往容易在金融开放中脱离本土实际,在西方国家的牵制中走上“依附他人”的发展之路。特别是20世纪70年代的“金融自由化”理论成为发展中国家解决金融抑制问题的主要手段,但在多国或地区的实践中看,西方国家的金融发展理念并不具备普适性,大多数发展中金融改革最终因金融危机被迫暂停或永久性搁浅。2008年,次贷危机对全球金融发展造成无可挽回的损失,这使得包括西方发达国家在内的世界各国开始重新审视金融开放以及新古典主义的自由放任发展策略。以往实践经验带来的反思是,在金融开放背景下,究竟怎样的发展路径能够帮助发展中国家金融部门实现“追赶”?中国作为金融后发国家的“试验场”,其本土金融部门的发展历史具有怎样的特征?中国金融开放与本土存款性金融机构发展的历史案例能够为未来中国和其他发展中国家带来怎样全新的理论借鉴?为此,本文在理论分析的基础上,回顾历史,结合实证研究对金融开放与本土存款性金融机构的发展这一命题进行科学阐述。为了实现这一命题研究的严谨性和科学性,本文依照“提出问题——分析问题——得出结论”的思路展开,以历史视角对中国自近代以来两时段金融开放进行纵向比较分析,在理论分析和历史阐述后,结合实证分析方法验证本文在中国案例研究中总结出的相关历史经验以及提出的相关结论,最后在以史为鉴基础上提出发展展望。依照这样的分析思路,本文主要设置以下6章内容:在文章第一部分（包括第1章）介绍本文写作的现实背景和理论背景,在写作背景基础上介绍文章研究的理论意义和实践价值。同时,引出本文的研究思路、结构安排和研究方法。第二部分是本文的理论分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介绍了论文的基本概念和理论基础,并且在对已有成果进行评述的基础之上指出已有研究仍存问题或漏洞,提出进一步研究的空间。第三章介绍近代开放背景下本土存款性金融机构的变迁历程,以市场开放为起点,分析被动开放条件下外国在华银行对本土金融业的资本侵略事实以及本土存款性金融机构的发展历程。通过对近代开放后本土存款性金融机构的发展历史的回顾,对近代时期被动市场开放条件下本土金融业的发展作以总结。第四章对中国金融开放的第二个关键时期,即改革开放后金融市场开放进行理论分析,从中央银行职能的建立和完善,体制内银行部门的发展以及体制外本土银行业的创立分别进行讨论。根据开放程度的不断扩大,分为三个层次进行分析,在市场开放的不同阶段对本土银行体系的发展进行深入探讨。本文认为,通过对金融开放与本土存款性金融机构这一主题进行理论分析,在中国案例两时段的纵向比较中可知,开放背景下本土金融部门的发展应当以本土特征和本土优势为基础,实施适应本土结构的发展战略;而市场开放的态度将直接决定本土存款性金融机构发展转型的彻底性,在这一方面,历史发展的案例已经给出答案。同时,历史地印证了改革开放后中国共产党领导下的中国本土银行业变革的成功,即坚持中国特色的发展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的实证分析部分,这一部分以近代被动开放和改革开放后主动开放两时段分别进行金融开放与本土存款性金融机构发展之间的实证研究。第五章利用探索性因子分析、结构方程模型分析与中介效应检验对影响近代时期本土存款性金融机构转型发展的因素进行整合、验证。第六章利用面板回归模型和动态面板模型对主动开放下本土银行业的发展进行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理论和实证分析,对中国金融开放两时段的发展历史经验及教训进行总结。在经验总结的基础上以史为鉴,提出对新一轮金融开放背景下本土银行部门进一步发展的启示。本文历史地梳理了金融开放条件下中国本土存款性金融机构的发展脉络,对中国两时段开放背景下本土存款性金融机构自身的发展规律和经验进行总结,在此基础上结合经济学方法对发展规律进行科学阐述。肯定了中国两时段开放背景下本土存款性金融机构发展以本土结构为基础,以开放学习结合本土优势进行渐进式发展的成功经验以及内生性发展动力的关键作用,这一历史经验在一定程度上能够给出有别于其他视角的发展建议,对当前及未来中国银行业开放发展和其他发展中国家银行部门的发展而言具有重要的历史借鉴意义。
金川[2]（2020）在《中资银行跨国并购的风险评估与预警研究》文中认为纵观历史上曾出现的五次并购浪潮,银行业在其中扮演的角色越来越重要,不仅为产业并购创造了条件,自身并购活动也在蓬勃发展,推动全球银行业不断壮大。上世纪90年代以来,全球经济金融快速发展,各国政府采取较为宽松的金融管制措施,鼓励金融机构大力创新,银行间的资本逐步集聚,并购事件层出不穷,并购数量与并购规模屡创新高。目前,中资银行跨国并购的发展尚显稚嫩,与西方发达国家的银行相比,并购的规模、数量、复杂程度等方面还有着不小的差距。跨国并购的全过程面临的风险无论从复杂性、多样性,还是对结果的影响程度都远甚于国内并购。因此,作为中资银行,在跨国并购中如何有效地评估、预警各种风险,如何提升自身的风险防控能力和并购质效,这是需要深入思考的问题。现有文献对银行并购,以及与并购相关的风险方面研究已经非常丰富,大量研究的重点比较集中于银行并购动因、绩效水平、风险识别和量化、风险防控等方面,而且许多传统的理论研究更偏重于考察东道国的主权信用风险和政治风险等,无法覆盖影响中资银行跨国并购的全面风险因素。新形势下中资银行面临着更加复杂多样的风险形势,随着国际投资保护主义的兴起、危机之后全球银行业的深刻调整,许多新问题的出现都需要在理论研究上有所回应。基于此,本文在借鉴国内外学者以及知名风险评估机构指标体系的基础上,纳入影响中资银行跨国并购的特色因素——双边关系和行业风险,构建了一个包含5个一级指标和36个二级指标在内的中资银行跨国并购风险指标体系,进一步拓展了跨国并购风险理论的内涵。在研究方法上,本文综合运用因子分析法和熵值法的动态赋值方法来确定指标权重,增加风险评估的科学性和解释力。通过主成分分析法量化跨国并购风险,并对风险等级进行划分,采用BP神经网络构建风险预警模型,结合人工智能的算法,实现跨国并购风险的动态预警,较大程度减少人为主观判断的误差和局限性。研究的主要发现:（1）中外银行业在跨国并购的动机、战略、主体和支付方式等方面存在一定的差异。中资银行的跨国并购在政策支持和实践发展上都取得了不小的成绩,这离不开内外部动因的驱动。（2）双边关系和行业风险对跨国并购综合风险的影响程度相对较大,是构成中资银行跨国并购风险的重要因素。五个子风险对综合风险的影响程度从大到小排列,依次为双边关系、行业风险、政治风险、社会风险和经济风险。（3）中资银行跨国并购风险的区域分布不均衡,其中政治风险、经济风险、社会风险、双边关系风险较高的国家主要集中在新兴经济体,而风险较低的国家则主要以欧洲、大洋洲、北美洲等发达经济体为主,但是行业风险的评估结果则相反,新兴经济体的银行业的整体风险要小于发达经济体。跨国并购综合风险从大到小依次是南美洲、非洲、亚洲、北美洲、欧洲、大洋洲。（4）从不同收入水平国家的维度来看,以高收入国家为代表的发达经济体的风险较低,新兴经济体的风险较高,跨国并购的综合风险与国家发展水平呈负相关的关系。（5）从2017年的预警结果来看,政治格局变化及政策的不确定性、全球投资保护主义的抬头、地缘政治因素、全球经济的不确定性、中国与东道国双边关系、全球银行业的行业风险及竞争格局的改变等因素都对中资银行实施跨国并购产生了较大影响。
李洋[3]（2019）在《全球化背景下国有企业改革研究》文中进行了进一步梳理本文对国有企业改革的讨论旨在破除全球化时代新自由主义经济学对国有体制发展前景的质疑。“公有制必然不如私有制”的论调是站不住脚的。把国有企业的存在和发展视为中国经济的枷锁是很危险的,也是不公正的。本文通过对我国国有经济发展历史的回顾,以及与全世界范围内其他经济体国有企业成功案例的对比分析,寻找出我国坚持深化国有企业改革、做强做大国有企业的理论依据和实践路径。国有企业不仅存在于具有社会主义传统的欧洲国家,连私有化至上的美国也并非没有国有企业。学界常有观点认为西方国有经济的比例比中国低很多,但是以新加坡为例的不少完全市场经济体也拥有着很高的国有经济比例。这些国家的国有企业可以说涉及国民经济的方方面面,但为何也能够实现经济成功呢?这些都是简单支持私有化的理论无法解释的问题。所以说,草率的把所有的经济问题归咎于国有体制是不负责任的。回顾历史,那些不立足本国国情就接受了新自由主义经济理论,试图通过激进的私有化实现经济发展的失败案例比比皆是。上世纪八十年代的拉美国家、菲律宾等经济体陷入长久的“中等收入陷阱”就是例证。而这些国家也基本失去了实现工业化的机会。反观同时期有着更高国有企业比例的新兴工业化国家（如韩国等）却完成了脱贫和赶超。国有企业存在的很多问题是与所有制无直接关系的。很多国有企业存在的问题在私有企业,尤其是在股权分散的大型私有企业里一个都不会少。如此可见,简单的改变企业的所有制对于解决这些问题并没有帮助。从西方成功的国有企业经验中可以看到,如果能够在国有企业中建立现代企业制度,减少政府对企业的干预,按照市场规则有效治理国有企业,所有这些问题都能够得到很好的管控和规避,完全不会比私有企业做的差。从对法国国有经济的分析中我们看到,在承认国有企业贡献和地位的同时,法国政府不推行激进私有化,而是通过积极改革保持企业竞争力,使其成为国家核心技术的掌握者。德国的国有企业也在战后恢复经济,实现国家工业化中发挥了不可替代的巨大作用。而且在经历了几轮私有化后,近年来德国在电力等行业开始出现重新国有化的呼声。而北欧国家的国有企业则是支撑其高福利经济的重要部分,且在创新能力上走在世界前列。亚洲的新加坡和韩国则更加是利用国有企业实现经济腾飞,完成工业化的典型案例。甚至在完全信奉私有化的美国也有着数量可观的国有企业,除了在公共事业部门外,也不乏涉足军工、金融、地产等行业。这些都说明了国有企业存在的合理性和必要性。国有企业改革虽不是新问题,但目前大部分研究都只停留在企业微观治理的层面,并没有从全球化内外联动的视角,以及历史发展规律的角度直面指出坚定做大做强国有经济的理论基础和信心来源。只有跳出西方经济学范式的框架,从例证分析的角度才能更好找到我国国有企业发展的方向。本文在绪论中阐述了选题背景与研究意义、研究动态及论文研究方法、基本框架与创新点;第一章对我国国有企业改革的历程进行了回顾,客观总结了国有企业在我国经济发展过程中做出的历史贡献。同时回顾了西方新自由主义经济学诞生及推广的原因和过程,阐明了这一趋势对我国经济在逐渐融入全球体系后的影响。为了解释这一影响,本文在第一章第二节阐述了工业化与现代化的关系。第二章首先总结和分析了质疑国有企业运行效率的一些理论,包括“委托-代理”“搭便车”“预算软约束”等问题,揭示了这些问题的存在与否与企业的产权归属公有或私有并无关联。随后,本文对推行私有化过程中存在的诸多“陷阱”进行了梳理。最后,本章指出了国有企业混合所有制改革和私有化改革在本质上的不同之处。在第三章,本文通过对法国、德国、北欧国家、美国等经济体的国有企业发展历史的分析和对比,总结出我国国有企业改革值得借鉴的地方。第四章则主要分析了与中国更为接近的韩国、新加坡等经济体的国有经济成分和私有化改革的尝试,试图找到可供我国采用的改革路径。本文的第五章、第六章和第七章就当前全球化形势下我国的国有企业改革面临的挑战和可能的应对举措进行了研究和分析。第八章则是对全文的总结,以及对未来国有企业发展的展望。
王勇[4]（2017）在《论银行业规制政策与竞争法律的界分和融合》文中研究指明规制政策与竞争法律都是政府对经济干预的重要手段。按照传统的观点,规制与竞争是一种彼此替代的关系。但是,随着技术的进步,两者的关系更加复杂。银行业在整个国民经济运行中发挥着至关重要的作用,长期以来各国对银行业的管理更多使用规制政策,竞争法律的不足或缺位是一个突出的问题。2008年以来的金融危机加深了人们对于金融规制与金融创新的认识,但是对于金融竞争的重要性认识仍有待提升。因此,研究银行业规制政策与竞争法律的适用具有重要的理论和实践意义。规制与竞争最初都是经济学概念,后被引入法学研究范畴。从法学研究看,可以从规制主体、规制客体、规制行为、规制目的以及法律责任等方面对规制政策做出界定。法律上的竞争侧重于对竞争行为的社会属性和法律后果进行分析。一般而言,竞争法律是规范市场竞争秩序的法律制度,可作广义和狭义之分。根据经济法的“干预”理论,从干预的目标与任务、工具与方法、时间与频度、干预所需的知识和信息以及干预机构的独立性等方面,能够对规制政策与竞争法律做出较为清晰的区分。同时,矫正市场失灵与规制失灵、实现程序正义和实质正义以及干预手段法治化都要求两者实现互补和融合。竞争性的规制政策和竞争政策的规制化是两者趋同融合的具体表现。两者的复杂关系又可以从经济法的变化性、模糊性以及宪法上的经济中立原则等方面得到解释和论证。总体上,规制政策与竞争法律在逻辑上是交叉关系。从银行业来看,对其适用规制政策和竞争法律有其特殊性。银行业的信息不对称、负外部性和公共物品属性、脆弱性和金融危机,以及金融衍生品和影子银行对系统性风险的影响是规制的主要原因;维持竞争秩序、保障自由竞争权、提高效率、改善消费者福利和促进经济民主则是适用竞争法律的主要原因。两种干预工具在不同国家、不同时期呈现不同的发展形态,银行业干预工具的选择背后有着深刻的政治、经济和法律动因。作为“有限理性人”的政府和不同时期政府的角色转变是需要考虑的政治因素。一国经济与银行业发展所处的阶段、金融安全与金融效率的价值抉择、金融抑制与金融发展的理念深化、竞争政策与产业政策的优先次序以及经济学的发展和经济学家的作用是需要考虑的经济因素。国家干预经济的传统和经济法生成的路径、竞争法在经济法中的地位、竞争法本身的局限性以及规制和竞争的成本与收益分析,规制政策与竞争法律在立法和执法层面的不同发展和“规制国家”的形成,以及不同国家法院的作用等司法因素,都是需要考虑的法律因素。以上理论分析可从美国银行业规制和竞争的历史考察中得以证实。在规制与竞争的完全界分时期、竞争法开始介入银行规制领域时期、规制与竞争的互有交集时期以及规制与竞争的融合互动时期等四个阶段,美国银行业的规制政策与竞争法律适用呈现不同的关系图谱,充分展现了两者关系演变的历时性特征。2008年金融危机以来的银行救助实践为分析规制和竞争的关系提供了新的蓝本。美国积极对“大而不倒”银行进行救助,出台华尔街金融改革法案,银行反垄断的目标转向更为强调金融稳定和保护金融消费者权益。欧盟通过采取国家援助、建立欧洲稳定机制和继续强化竞争法执行等方式,应对主权债务危机。经济合作与发展组织、世界银行和国际货币基金组织也分别发表对银行救助的基本观点,揭示和探索银行业规制与竞争未来发展的可能路径。从我国来看,长期以来银行业发展“竞争不足、垄断有余”,银行业的规制与竞争呈现鲜明的“本土特色”,主要表现在银行业规制的“路径依赖”与“父爱主义”特征,以及银行业竞争规定的“暧昧不清”和“执法冲突”问题。考虑到我国银行业规制和竞争的历史和现实,充分借鉴其他国家和地区的先进经验,建议我国银行业规制政策的制定要充分考虑系统性风险和竞争因素,进行成本收益分析,并满足“程序正义”要求;银行反垄断要坚持反垄断法的一般适用与规制政策的补充适用相结合,并充分考虑竞争法的基础性地位和阶段性特征,加强竞争倡导和竞争文化建设,进一步做好竞争主管机构和银行规制机构的分工合作,以期取得更好的规制绩效。同时,也要充分关注银行业规制和竞争的限度问题。
易新福[5]（2013）在《中国银行业并购重组策略研究》文中认为自二十世纪九十年代,随着知识经济的到来,经济全球化、经济金融化、金融自由化的不断深入,国际银行业不断掀起了并购浪潮。此并购浪潮始于美国,逐渐波及日本、欧洲发达国家和东亚的韩国、中国香港、拉美等发展中国家和地区,对全球经济与金融产生了深刻的影响。在银行并购活动不断影响下,许多跨国银行为了追逐利润最大化,开始把并购目标转向中国,这对于目前正处于向成熟市场经济转型的中国而言,既是机遇也是挑战；与此同时,随着中国市场经济建设的深入,金融业对外不断开放,中国银行业也掀起了并购热潮。本文正是在上述国内外复杂多变的宏观背景下,基于中国上世纪90年代以来银行业并购重组的数据,在深入阐述本文研究主要目的-中国银行业并购重组策略研究这一主线之后,从中国金融改革、资本市场发展等多个视角诠释了研究该问题的重要现实意义；本文创新地发展了并购策略的理论框架,在此基础上,本文分别探讨了中国银行业并购重组的股权集中度选择、控股权选择、并购时机选择的发展现状、形成原因及存在问题等；然后,实证对比分析了政府主导型、市场主导型等两类商业银行并购重组的效率,以此来考察并购重组策略实施的效果；随后,依据本文关于并购重组的理论框架,以招商银行并购香港永隆银行进行个案分析；本文最后给出了未来中国银行业并购重组的发展趋势及对策建议。本论文的主要结论有：（一）中国银行业并购重组的理论框架的组成部分主要包括并购重组的股权集中度选择、并购重组的控股权安排、并购重组时机的选择等三个方面。股权集中度和控股权涉及银行治理结构,时机选择影响到并购成本,而银行治理结构及并购成本均是影响银行价值的重要因素。（二）通过实证分析改革开放以来的中国各类银行业并购重组案例后,得出中国银行业并购重组具有如下发展现状及特征：（1）不同所有制、不同规模的银行在并购重组的过程中,倾向于选择不同的股权集中度；总体上,中国银行业并购重组后的股权呈分散的趋势,但国有商业银行股权较集中,中小商业银行股权呈分散化态势。在此基础上本文研究了形成这种股权集中度的原因及存在的问题,问题是高度集中的股权结构不利于改善公司治理结构、不利于金融创新等。（2）总体上,国有商业银行并购后仍保留国有控股的性质,民营股东和外资股东占比都非常小。中小城市银行并购重组存在股权性质变更的情况：有的从国有变成了民营或外资控股,如重庆银行、营口银行、厦门银行、齐鲁银行、南充商行、达州商行等；有的从本地财政控股变成了产业资本控股,如中石油收购昆仑银行、四川长虹集团收购绵阳市商业银行；或全国性金融机构控股,如华融资产收购组建华融湘江银行。在此基础上,本文分析了形成银行业控股权局面的原因,包括：有的是政府出于防范金融风险,确保金融安全,进而保障国家经济安全的考虑；有的是为了适应世界经济潮流的快速发展,提高银行业的国际竞争力而采取的发展战略；有的是按照市场化机制配置资源,推动金融体制改革的结果；而其中引进外资战略投资者,是尝试实现中国银行业股权多元化、优化银行治理结构的重要体现。（3）本文认为,在并购时机选择上,有以下因素共同影响着并购重组的发生：当时的宏观经济走势、银行本身的经营业绩、出售股权股东的情况及当地财政收支情况等。具体来看,其一,并购重组主要发生在国内外宏观经济不景气时,此时被并购银行出现了财务危机,甚至有的濒临破产的局面；其二,当并购方的经营业绩处于较好的发展势头,而被并购银行出现财务危机的局面下,此时并购重组最为普遍；其三,时机选择与当地政府财政收支能力相关,如果一个地区出现财政收入持续减少,而财政支出不断增加,引致财政赤字的情况,银行业绩也会受此拖累从而表现不佳,甚至出现破产。此时,并购银行时机较为成熟,政府也希望通过并购重组实现财政收支平衡,阻止经济继续下滑的压力；其四,如果是善意并购,并购银行的并购时机仅仅与目标银行相对价值有关,并购的最佳时机是在相对价值较小或者较大的时期,通过并购能够增加银行价值。（三）运用中国1998-2008年的13家国有商业银行、股份制商业银行的相关金融数据,采用数据包络分析方法,本文对商业银行的并购效率进行了分析。对比分析发现,整体而言,商业银行在并购重组后效率均下降,随后缓慢回升；平均来看,市场主导型的股份制银行并购重组的效率明显高于政府主导型的国有商业银行的并购重组效率。这表明市场化主导的银行并购重组对银行经营效果的作用效果要大。（四）依据并购重组的股权集中度选择、控股权安排、时机选择等理论研究框架,对招商银行并购香港永隆银行的个案进行了研究,并得出如下结论：并购后对招商银行股权集中度的影响不大,并购后对香港永隆银行实行100%的国有控股,招行并购时机选择恰当。本论文的创新主要体现在以下几个方面：其一,论文的理论分析框架比较新颖。本文基于中国现实情况,重点分析了股权集中度选择、控制权安排、时机的选择等银行业并购重组的三个主要方面,为研究中国银行业并购重组提供了重要的理论铺垫。现有的文献只仅仅关注本文中理论框架中的某一个方面,尚未综合地考察中国银行业的并购行为。本文认为,该理论框架视角能够客观地、全面地对中国银行业并购重组行为进行探索,得出的结论更具有实用价值。其二,论文的实证分析具有创新性。在阐述中国银行业并购重组的策略基础上,本文以中国现有银行为研究对象,实证对比分析了政府主导型与市场主导型的银行业并购重组的效率差异；本文还选用具有典型意义的银行进行个案分析,实证结论具有重要的现实意义。其三,数据较新颖。本文尽可能地搜集了改革开放以来中国国有商业银行、股份制商业银行、中小城市商业银行等并购重组的数据,较全面地重新审视并购重组行为,得出的结论较有说服力。
周立[6]（2013）在《中国大型商业银行国际竞争力的研究》文中研究说明目前,中国银行业正处于战略转型和快速国际化发展阶段。中国银行业需优化资产质量,提供优质产品和金融服务,改造业务流程,完善银行治理机制,提高商业银行综合经营效益,进一步降低成本投入和资本消耗,转外延粗放式增长为内涵集约化增长,将规模与增长、风险与收益、稳健与创新、本土化与国际化等方面全盘结合起来,从银行治理机制上引导和规范中国银行业基于长期优质增长而非规模粗放扩张,真正做到经营方式的转变。中国银行业全球化布局需加快,在全球范围内要敢于直面与各国大型商业银行开展全面的业务竞争,进一步提高中国银行业国际化程度和国际竞争力,实现中国银行业从“大”到“强”的转变。对国际银行业来说,改革、兼并、重组一直是其主要的发展旋律,更是一流大型商业银行阶梯式成长的基本路径。金融危机和欧债危机后,欧美诸国或对危机银行部分股权国有化,或注资银行业,或大银团之间业务重组,或资金充沛、经营尚可的银行收购濒临倒闭的银行,以此来推动银行业的改革和发展。对于新兴市场国家来说,则抓住经济强势增长的机遇,不断深化和推进银行业改革,以此来降低经营成本,提高经营效率,并加速拓展海外业务和机构布局,如中国、巴西、南非、俄罗斯等国商业银行业。面对金融全球化及国际银行业的深刻变革,中国大型商业银行要转变依靠国家金融政策保护和外延粗放式的发展思路,深切地认识到提高银行经营水平、国际化经营程度和国际竞争力的迫切性。随着中国银行业经营自主权的扩大、利率市场化的推进、金融脱媒发展的态势、资本和货币市场的快速发展,以及金融体制其他方面的深化改革,在竞争性的国际银行业市场中,中国商业银行需要能够持续地比外资银行更有效率地向金融市场提供现代金融产品和服务,并获得持续的盈利和自我发展的综合能力。采取多种措施提高中国银行业的资金效率和资本充足率、改善银行治理机制、坚持市场主导和创新发展的经营原则,建立起具有强大竞争力的国际一流大型商业银行是中国商业银行业改革与发展的方向。对中国大型商业银行国际竞争力的研究是一项充满创造性的工程,不仅是对已有研究成果的全面整合和补充,更能够为商业银行业国际竞争力领域的进一步研究指明路径；不仅为大型商业银行制定异质性的竞争策略、提升自身的经营管理水平和国际竞争力提供理论依据,也能够为政府部门（央行、银监部门等）的宏观决策、政策制定和监督管理提供综合性的评价标准和理论依据。构建中国大型商业银行国际竞争力评价指标体系,对中国大型商业银行国际竞争力各因子要素进行实证检验,能够较为明晰地了解决定中国大型商业银行国际竞争力的关键因素。在面对一流国际大型商业银行强有力的外部竞争时,中国大型商业银行能够有效地做出理性的应对措施,巩固和发展自有市场、客户和业务,并逐步迈入国际一流商业银行的队列。同时,能够为中国大型企业走出去和海外投资战略服务,有利于我国经济稳定发展和全球影响力提升。科学而全面地评价中国大型商业银行的国际竞争力具有重大的理论意义和现实意义。选取英国《The Banker》以一级资本排名全球前50强大型商业银行（剔除高盛集团和摩根士丹利两家投资银行）和另外5家中国股份制商业银行作为研究样本,借鉴国内外学者关于企业（特别是商业银行）竞争力、核心竞争力、国际竞争力的大量文献、资料及研究方法,进而较为全面而准确地界定商业银行国际竞争力的概念和评价体系。整个研究分为8个部分：第一部分,介绍论文选题的背景、选题的意义、主要的研究内容和方法,文章主要创新点及不足；第二部分,介绍商业银行竞争力的理论基础,对研究的基础概念予以说明,对国内外学者研究成果进行全面的梳理和评述；第三部分,介绍商业银行国际竞争力的评价实践和构成要素；第四部分,介绍中国大型商业银行的历史沿革、国际化进程、外资银行在中国的发展现状；第五部分,介绍各国商业银行的历史沿革、发展现状、国际化经营现状及其国际竞争力强弱；第六部分,介绍大型商业银行国际竞争力：国际比较与经验借鉴,并对国际银行业绩效与混业经营、竞争环境的关系进行实证检验,得出混业经营和国际化发展对于提升中国商业银行国际竞争力是有益的结论,重点探讨了大型商业银行国际化发展模式的类型和其国际化发展的经验借鉴：第七部分,中国大型商业银行国际竞争力的国际比较,从理论框架出发、介绍研究样本和评价指标选取、指标标准化及模型的建立。介绍大型商业银行国际竞争力排名、各具体指标细项得分,并为提高中国大型商业银行国际竞争力进行了理论上分析。第八部分,介绍研究的主要结论和建议。通过理论的演绎和实证的研究,本文的主要结论为：首先,中国大型商业银行进入了新的发展阶段,已经成为国际银行业重要的参与者；其次,中国大型商业银行优势国际竞争力取决于其高盈利性和规模增长优势明显,包括总资产收益率较高、资本收益率较高和经营成本较低等三个方面的优势明显；再次,中国银行业的另外一个重要表现就是,通过国家注资国有商业银行、组建新型股份制商业银行和城市商业银行、大力引入国外战略投资者、IPO募资和扩股再融资、政策保护下的高额盈利、内生性跨越式发展和行业内并购整合等手段并举,中国银行业的资本实力迅速增强；另外,中国银行业的整体风险管理能力需要加强,经营的稳健性需要进一步的提高；最后,中国银行业的国际化程度不高、品牌竞争力不强,在国际银行业市场难以俘获国外客户的信心。进一步提高中国大型商业银行国际竞争力,中国大型商业银行在参与国际银行业的竞争中要做好以下几个方面：（1）树立全球意识,全面参与国际竞争；（2）坚持创新发展,保证稳定盈利水平；（3）加强基础设施,提升管理体系效率；（4）实现综合经营,提供全能银行服务；（5）整合业务流程,打造强大银行品牌。另外,在国际银行业的排名中,中国银行业竞争力得分逐年上升,竞争实力逐步提升,但竞争实力上升趋势能不能持久,还得看中国银行业国际化进程的进和自身业务发展模式的转变。
王婕[7]（2011）在《全面开放与走向国际的中国银行业研究文献述评———纪念中国加入WTO10周年》文中指出中国银行业全面开放与走向国际以来,有关的研究文献大体可以归为两大类:一类是从中资银行的视角,探讨中资银行的经营转型和国际竞争力,以及如何实施国际化经营并推进跨国并购;另一类则是基于外资银行的视角,研究它们在中国的经营发展,对中国银行业的影响以及对外资银行的监管。这些文献的研究热点转换反映了中国银行业的发展实践,研究视角多元化,在研究方法上定性和定量分析并重。未来的研究应更多关注危机后发展中国家银行国际化和并购的发展、新的研究方法和工具、典型案例的收集以及外资银行对中国银行业的长期影响等。
夏既明[8]（2011）在《中国银行业国际股权合作问题研究 ——基于国有商业银行与境外战略投资者合作视角》文中研究表明股权合作是银行业发展过程中的一项非常重要的经营活动。在经济全球化背景下,随着各国对外开放银行业,银行间的国际股权合作已提升到一个新的高度。随着我国金融改革开放的深入,与国际银行业开展股权合作已成为推动国内银行改革的重要力量。在中国银行业监管部门鼓励和推动下,国内主要商业银行相继完成了引进战略投资者和股份制改造。实践证明,国外战略投资者在帮助国内银行完善法人治理结构、转变经营理念、转换经营模式、提升管理水平等方面发挥了积极作用。但是,战略投资者大规模入股国内银行,也引起了不少争议,国内银行的价值是否被低估?是否存在国有资产贱卖?外资入股比例较低,会不会真正传授先进的经营管理技术?长期以来,外资会不会伺机控股,是否会引发国内金融安全?尤其是国际金融危机后,境外投资者大规模抛售中资银行股,一些人甚至质疑我国银行业改革开放的必要性及正确性。因此,开展国际股权合作的研究,吸取国际银行业股权合作的经验,掌握银行业股权合作的基本规律,对于实现中外银行的“合作共赢”具有重要的现实意义。在此背景下,本文按照银行业国际股权合作的理论基础研究→动机效应分析→国际经验借鉴→国内实践及效果评估→相关问题分析→战略选择及监管建议这一逻辑顺序进行构思,并以国有商业银行引进境外战略投资者为例,对中国银行业国际股权合作的相关问题进行研究。本文共分七章：第一章为本文绪论部分,主要介绍了本文选题背景和意义,研究方法与结构安排,相关概念界定,以及这一领域国内外学者研究的进展情况,并指出了本文的研究创新与不足点。第二章为本文理论基础部分,回顾并梳理了经济全球化、金融全球化及银行业对外开放相关理论假说,并进行了简要评述,指出了银行业国际股权合作的主要问题,就是如何看待—国银行业融入到全球市场后的利弊问题,或者说如何趋利避害地完成银行业的国际化进程。第三章对银行业进行跨国股权合作的动机和效应进行了深入分析。在股权合作的动机上,发达国家外资银行跨国投资的根本动机离不开资本的逐利本质,只是逐利的表现方式不同而已。与发达国家不同,发展中国家开放国内银行业的动机则较为复杂,有些因为国内小规模金融体系难以提供全面的金融服务而主动开放银行业,有些国家因银行业转轨、私有化或危机重组遇到挫折而被迫开放国内银行业。在股权合作的效应上,本章立足于发展中国家银行业的角度,认为外资银行进入总体上有利于改善东道国银行的公司治理结构,提升东道国银行的绩效与治理水平,但是实证分析表明,外资银行的母国经济波动会对东道国金融安全产生传染作用。第四章通过大量的案例比较了发达国家之间、发达国家与发展中国家之间的银行股权合作实践,认为,无论是发达国家与发达国家之间,还是发达国家与发展中国家之间,银行股权的合作对于东道国来说,都存在提高银行经营管理水平和抵抗风险能力的积极作用。当然,当外资取得绝对控股后,外资银行将对东道国政治经济带来不确定性的负面影响。因此,东道国,尤其是发展中国家,对银行业开放的进程必须把握一个合理的“度”,对股权合作进程、外资持股比例要有一个理性的把握。第五章将研究视角投入到我国银行业的国际股权合作实践。本章回顾了我国银行业的引资背景与相关争论,并对国有商业银行与境外战略投资者的股权合作效果进行分析和评估。分析认为国有商业银行战略引资取得了初步成效,资本充足率、资产质量、资本收益都得到了一定的提高,同时资产风险得到一定控制,一定程度地保证了国有银行运行的安全性。当然,国有商业银行上述治理绩效的提高是由多种因素综合作用的结果,包括政府注资、坏账剥离、引进战略投资者、上市融资等多方面的合力,很难区分哪一种作用更大。第六章通过境外战略投资者减持现象,对战略投资者的持股比例、国有商业银行股权定价及安全预警等相关问题进行分析。分析认为,境外战略投资者减持的根本原因在于战略投资者性质、持股比例与引资目标存在偏失,为此,应通过适当的提高单个战略投资者的参股比例等措施,引进符合需要的境外投资者。二是通过比较公司估值方法及对影响国有银行估值的相关因素进行分析,分析认为,国有商业银行股权定价采用市净率（P/B）模型符合我国实际情况,实证表明股权定价基本合理,并体现了国有商业银行公允价值。最后通过对银行业股权合作安全预警问题分析,创造性的设计了一套评价外资参股银行对金融安全影响的综合评价方法。第七章为本文的结论部分。本章基于前文分析,提出了中国银行业国际股权合作的战略选择及监管建议。在对银行业开放战略选择上应立足现实,制定短期战略与长期战略框架,同时要坚持深化国有商业银行股份制改革,在国家控股的基础上适当扩大战略投资者的持股比例,并对境外战略投资者实施全面、动态的监管战略。
孙静[9]（2011）在《中国商业银行海外并购效率研究》文中认为纵观国际银行业的发展历程,多数大型国际化银行都是通过海外并购成长壮大起来的。特别是20世纪90年代以来,世界银行业并购浪潮再度涌现,银行并购活动持续发生。各国银行纷纷通过海外并购方式抢占他国市场,提高国际竞争力。无论是学术界的理论实证研究,还是银行业的实践经验,都无一不彰显着海外并购在银行国际化战略中的重要作用。这一时期,发达国家银行业愈演愈烈的并购浪潮也渐渐蔓延至发展中国家。我国作为发展中国家的头号大国,随着五年入世过渡期的结束,全面开放银行业已成为必然趋势。为避免外资银行垄断冲击国内金融业,中国银行业审时度势,开始考虑如何“与狼共舞”应对日益激烈的市场竞争。虽然我国银行业近年发展迅猛,但由于起步晚,经营理念、信息技术平台及产品服务创新都远远落后于国际大型银行,积极推行国际化战略是我国商业银行成长的必经阶段,也是改变我国商业银行现状的必然选择。本文第一部分首先对文章的选题背景、意义、研究思路、框架结构、主要研究方法和创新等方面进行总体介绍,然后梳理归纳国内外学者关于银行并购及效率问题的研究文献,为进一步明确研究方向奠定基础。目前,西方学术界对银行海外并购的理论实证研究都较为丰富且成熟,研究文献涵盖了并购动因、并购风险、并购战略及效率等多重领域。相比之下,我国相关方面的研究还比较少,案例实证研究大多都是建立在西方理论基础之上,缺乏一定的现实创新意义。接下来,本文在第二部分对银行并购进行了系统性阐述。定义了并购、银行并购及银行海外并购等相关概念,归纳了银行业并购所涉及理论,并对中外银行业并购历程、动因和特点进行了总结。其中,理论研究主要对交易费用、规模经济、市场势力、协同效应、委托代理及价值低估这六大学术界常用理论进行整理汇总。而对中国商业银行海外并购动因则从外部推力及内部动力两方面入手分析：经济全球化和金融自由化推进全球经济处于前所未有的开放态势,信息技术的高速发展让金融电子化及网络化变为现实,金融监管机制的改善促使监管部门和银行之间的关系由抵抗型转变为协作型,这些都是推动我国银行海外并购的重要外部因素；而降低成本、提高利润空间则是银行海外并购的最基本动机,通过并购实现规模经济、获取协同效益,在增强风险抵御能力基础之上提高国际竞争力。根据背景信息提炼,我们不难看出：并购规模小、数量少,并购地域及对象相对局限,纵向及混合并购领域尚待开拓,这些现状都是当前我国商业银行海外并购所面临的发展瓶颈。如何实施有效的并购行为,提高我国商业银行的并购效率将是本文的现实意义之所在。然而,我国商业银行海外并购能否真正带来银行整体效率的改善?本文在第三部分对银行并购效率及其实证研究方法进行了分析。总体看来,研究方法主要有财务比率法、边界效率分析法和事件研究法,这三种方法都有着各自不同的侧重方向,面面俱到的完美方法是不存在的,审慎选用合理的方法以获取具有一定参考价值的结果才是实证研究的核心。财务比率法,主要是基于“净资产收益率”模型分析银行并购前后财务比率的变化,从而判断并购对成本及利润的影响,其主要指标包括销售净利率、资产周转率及权益乘数。事件研究法是一种统计方法,旨在研究当市场上某一个事件发生时点后,股价是否会产生波动,以及是否会引发“异常报酬率”。作为上市公司并购效率的实证研究中的主要研究方法之一,该方法体现了有效市场中投资者对并购绩效的预期,是对银行并购后盈利性的市场估计值。边界效率分析法包括参数和非参数法,其中非参数法中的数据包络分析法（DEA）是本文案例研究所采用的主要方法。DEA方法的关键就是对决策单元的“X-效率”进行分析,考察在客观条件不变的情况下决策单元的内部效率。其中银行的X效率包括技术效率和配置效率,DEA方法主要用于研究其技术效率,即为在投入一定情况下获取最大产出的能力。同时,通过纯技术效率和规模效率的细分,可以深入探析造成银行低效率的原因。第四部分是本文的案例实证研究部分。基于数据的可获得性及案例的典型性,本章从历年我国商业银行海外并购事件中选取建设银行和工商银行作为研究对象,以并购前后三年的数据为研究期间（2003-2009年）。通过财务比率法及DEA法的分析,本文发现中国建设银行于2006年对美国银行（亚洲）股份有限公司的海外并购明显改善了建行的整体效率；中国工商银行2006—2007年间连续展开对南非标准银行、印尼Halim银行及澳门诚兴银行的并购,工行并购前后的净资产收益率呈现上升趋势,技术效率也增至最优水平,这不仅得益于银行运营能力的提高,也同此轮大规模海外并购有着必然的联系。第五部分依据前文的理论和案例分析,结合我国实际情况,提出完善我国商业银行海外并购战略的政策建议。如何选择战略路径是我国商业银行海外并购成功与否的关键。本章从以下五方面进行阐述：第一,进入方式选择。针对目前我国银行业海外发展现状,较之境外新设机构,海外并购的市场进入较为容易,有利于银行突破当地监管壁垒,迅速通过原有渠道切入市场,同时本地化经营的快速实现更有利于我国商业银行扩张国际市场；第二,并购区域选择。基于国家区位优势和中心区位优势,我国商业银行应该利用港澳并购的成功经验,逐步深入相对熟悉的亚洲市场,开辟非洲、中东及拉美等潜力市场,继而进军欧美国家。第三,并购目标选择。如何通过扩张银行规模和业务范围,构建综合化经营的现代银行是我们选择并购目标时需要考虑的首要因素。第四,并购时机选择。经济危机和被并购方经营困难是我国商业银行海外并购的较好时机。国内商业银行应该利用这些机会并展开调研,锁定一些有发展前途的并购目标。第五,并购风险评估。海外并购往往面临政治、市场、财务及整合等多方面的风险,做好并购前风险评估是我国商业银行海外并购顺利开展的前提条件。虽然我国商业银行海外并购取得了一定的成效,但由于我国银行业起步较晚且国际并购经验不足,其提高银行整体效率、实现国际化战略的道路依然漫长。本文最后一部分将针对如何提高我国商业银行海外效率这一问题提出六大政策建议。首先,立法保障国内银行海外并购及经营。目前,我国尚未有专门的法律对银行海外并购加以规范和保障,制定相关法律法规可以使银行海外并购及跨国经营有法可依,逐步走上法制化轨道。其次,完善金融监管体制,保障国际化并购。面对国内商业银行大量海外并购事件的出现,如何做好国际协调,规避金融风险成为我国金融监管当局所面临的最大挑战。我国金融监管机构应着手构建国内银行海外并购的支持及保障平台,加强同国际性监管机构的交流合作,推进我国银行业国际化战略发展。第三,优化资本结构。优化银行的资本结构,提高资本充足率,一方面要提高核心资本和附属资本,另一方面则是降低加权风险资产。就我国商业银行海外并购来说,并购前期通过发行长期次级债券筹集收购资金将有助于商业银行拓展资本来源,优化资本结构。而在并购整合期间,应从提高信贷资金存量、降低高风险资产比重、开展低风险表外业务及提高保证金比例方面着手。第四,推进技术革新和产品创新,实现运营整合。技术革新和产品创新是现代银行应对瞬息万变的金融市场、保持核心竞争力的两大法宝,国内银行应以满足客户需求为导向提供优质服务,提高银行整体效率。第五,重视人才培养,提高员工素质。国内商业银行海外并购后,应结合国际化战略,构建国际化人才培养体系,在整合过程中突现员工的参与价值,共同实现企业和个人的双赢。第六,文化整合。国内商业银行海外并购后,应该以银行整体利益为出发点,本着求同存异、互利共赢的原则,构建一个更适宜当地市场的文化体系,以国际化管理推进国际化经营。
赵园园[10]（2010）在《银行业反垄断法适用问题研究—以银行业结构规制为视角》文中研究表明我国《反垄断法》实施不久,具体行业的执法经验还很欠缺,银行业作为关系到国家金融安全的行业,其反垄断法适用的相关法律问题更是值得我们深入探讨与思考。《反垄断法》涉及到的是整个市场经济的发展与宏观运行,其法律规范具有明显的原则性和弹性,具体如何针对银行业有效执法与这些弹性问题的最终解决依赖于有效的适用机制。而美国金融危机导致的大规模银行机构集中的出现,很多国家反垄断执法机构又放松了反垄断执法的力度,如在一些银行机构的集中案件中,虽然一方面该集中可能损害竞争,但是基于对竞争损害的抵消又会产生对社会和消费者的效益与好处,对于这种情况的反垄断执法就会得以放松。在金融危机中出于挽救金融机构的目的,更是放松了银行机构集中的反垄断审查,也带来了银行业反垄断执法理念的变革,笔者认为探讨银行业的反垄断执法问题很有必要。虽然当今反垄断执法的发展趋向是从结构规制为主到行为规制为主,但笔者仍认为探讨银行业中反垄断执法的结构规制也至关重要,结构规制是行为规制的前提和基础。正是由于银行业既不能过度竞争,也不能排斥竞争而导致垄断,所以需要一个外部力量为银行业创造一个适度竞争的环境,从而维持银行业的公平、高效、稳定,这就是普遍认为的银行机构的自由竞争悖论。与垄断协议、滥用市场支配地位等垄断行为相比,银行业中的经营者集中行为即银行机构的集中所产生的垄断对金融市场的危害更大,因为银行机构的集中行为一旦产生垄断状态,就很难恢复到以前的状态,采取补救措施的成本也非常高。对于这种问题,美欧等国家对银行机构的集中行为都投入了更多的资源进行调查与事前预防,对银行机构的集中行为进行单独立法与有效的执法。我国在构建银行业反垄断的立法与执法体系过程中,更应对银行机构的集中建立有效的事先审查机制,提高反垄断执法的效率,把可能产生垄断的状态与行为都尽量提前预防,保证我国银行业的稳健经营和安全发展。因此,本文主要以对银行业的结构规制作为主线,系统探讨对银行业反垄断执法时需要考虑的特殊因素。在对银行业的反垄断执法时,通过分析我国银行业竞争格局的不足,我国银行业发展中存在的不足如正规金融不足、非正规金融发展迅速,和对我国银行业规模经济与规模不经济、金融安全与金融效率关系的分析,探讨我国银行业有效竞争结构的建立。在对银行业结构规制中,应该遵循的基本原则有银行业安全原则,银行业反垄断的目的应是保护与规范并重,对银行业反垄断执法的同时也要保证银行业的安全;银行业稳定性原则,银行业政策的中心目标之一就是保持银行系统的稳定性,在反垄断执法时更不能忽视这一原则;审慎的全面开放原则,通过对美国在银行业中“开放式保护主义”的借鉴,提出我国也应在外资银行进入金融市场的过程中给予一定的限制;对银行业进行结构规制时应主要遵循合理原则。由于银行机构提供产品的特殊性,对银行业相关市场的科学界定是对银行业进行反垄断规制的前提。市场结构规制即保持银行业有效竞争的市场,主要通过鼓励中小银行追求规模经济的集中和具体的集中实体标准的确立来实现。进入壁垒规制,通过对民营银行的建立和对外资并购给予一定限制进行来实现。退出规制是通过银行业集中问题银行的处理和存款保险制度的建立来实现。我国金融业还存在的一个问题是过时的分业和不成熟的混业。防止在金融控股公司下形成更强大的垄断,是我国金融控股公司面临的重要制约因素。在我国以商业银行为主导的金融体系下,建立以商业银行为主体的金融控股公司模式具有重要意义,并将在很大程度上直接决定中国混业经营的整体格局。对于我国的商业银行而言,通过组建金融控股公司迈出实质性的混业经营步伐,不仅具有必要性,而且具有现实性和可行性。因此,本文重点探讨了对综合经营的主要形式——金融控股公司的反垄断规制,因为金融控股公司模式是我国金融业从分业经营迈向综合经营的现实选择。通过域外相关立法对金融控股公司反垄断规制的借鉴,从金融控股公司的市场准入、集中行为、金融控股公司内部利益冲突导致的垄断行为等几方面对金融控股公司的反垄断规制进行探讨。对于反垄断法实施与银行业监管的冲突与协调问题,笔者认为银行业的反垄断执法应是反垄断执法机构与银行业监管机构共同完成。通过对银行业竞争监管、银行业反垄断管制与银行业反垄断执法的概念比较,认为银行业监管机构与反垄断执法机构的协调执法对于银行业的有效规制起到重要作用。因此,本文的基本结论是要实现银行业安全有效率的经营,应该保持一定的适度规模,即寡头垄断是银行业有效的市场结构,但这种结构也应以市场机制作用为前提,也要实现银行业的适度有效竞争。对策建议是既要收缩国有银行的规模边界,又要鼓励民营资本的进入、中小规模银行机构的并购和外资银行的适度开放。同时由于银行业规模经营的要求,促进我国银行业进一步发展,应积极推进银行业综合经营的模式。对于我国来说最现实的方式就是以金融控股公司形式为主,而且我国已经存在许多的金融控股公司,有一些实践经验。但要建立事先的反垄断审查机制,避免出现可能的垄断,影响金融安全与金融稳定。
二、国际银行业并购浪潮对入世后中国银行业的启示（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、国际银行业并购浪潮对入世后中国银行业的启示（论文提纲范文）
（1）金融开放与中国本土存款性金融机构的发展（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究思路、结构安排与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新与不足 |
| 1.4.1 主要创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 相关概念界定、基础理论与相关文献评述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 对金融开放的理解 |
| 2.1.2 对中国金融开放阶段的历史界定 |
| 2.1.3 对被动开放和主动开放的理解 |
| 2.1.4 对本土存款性金融机构的界定 |
| 2.1.5 对发展的理解 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 内生增长理论 |
| 2.2.2 自组织理论 |
| 2.2.3 理论基础的适用性分析 |
| 2.3 相关文献评述 |
| 2.3.1 市场开放对中国金融业发展的影响 |
| 2.3.2 1840-1927年间中国本土金融机构的发展 |
| 2.3.3 1978年后中国本土银行业发展 |
| 2.3.4 对现有文献的评价 |
| 第3章 被动开放与中国本土存款性金融机构发展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商与近代金融市场被动开放 |
| 3.2 被动开放条件下外国银行对华资本牵制 |
| 3.2.1 外国在华银行市场进入及市场垄断 |
| 3.2.2 外国在华银行对旧式金融机构的资本牵制 |
| 3.2.3 中外金融机构互动实质:资本侵略 |
| 3.3 旧式金融机构的历史沉浮 |
| 3.3.1 本土钱庄的近代化转型 |
| 3.3.2 本土票号的时代衰落 |
| 3.4 现代银行业的曲折探索 |
| 3.4.1 发展背景:外商银行干涉与封建势力阻挠 |
| 3.4.2 “官护”银行兴起阶段 |
| 3.4.3 华资银行新设阶段 |
| 3.4.4 本土银行业联合发展阶段 |
| 3.5 历史价值评价 |
| 第4章 主动开放与中国本土存款性金融机构发展(1978年改革开放后) |
| 4.1 改革开放与中国金融市场主动开放 |
| 4.2 市场开放与中国银行业“顶层设计”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “开大门”的金融开放 |
| 4.2.2 建立中央银行制度 |
| 4.2.3 探索国有银行改革 |
| 4.2.4 从微观主体发展到宏观格局构建:搭建二级银行体系 |
| 4.3 扩大对外开放后中国银行业改革的深化调整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面对外开放 |
| 4.3.2 准确定义中央银行地位 |
| 4.3.3 国有商业银行股份制改革 |
| 4.3.4 “准体制外”股份制商业银行深化改革 |
| 4.3.5 发展城市商业银行 |
| 4.3.6 从微观主体发展到宏观格局构建:本土银行业增量改革 |
| 4.4 后危机时代中国银行业改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中国银行业“走进”国际视野 |
| 4.4.2 中央银行制度完善 |
| 4.4.3 农村金融机构深化发展 |
| 4.4.4 从微观主体发展到宏观格局构建:建立多元银行体系 |
| 4.5 历史价值评价 |
| 第5章 被动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 5.1 实证分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究对象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 结构方程模型分析与中介效应检验 |
| 5.3.1 研究假设 |
| 5.3.2 研究方法介绍 |
| 5.3.3 样本的基本特征与相关性分析 |
| 5.3.4 验证性因子分析 |
| 5.3.5 结构方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效应分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 主动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 6.1 变量介绍及数据来源 |
| 6.1.1 数据来源 |
| 6.1.2 研究模型介绍 |
| 6.1.3 变量介绍 |
| 6.1.4 变量基本统计量 |
| 6.1.5 共线性和相关性检验 |
| 6.2 主动开放影响实证分析 |
| 6.2.1 全样本分析 |
| 6.2.2 第二阶段分析 |
| 6.2.3 第三阶段分析 |
| 6.3 不同银行异质性影响分析 |
| 6.3.1 国有控股大型商业银行 |
| 6.3.2 股份制商业银行 |
| 6.3.3 城市商业银行 |
| 6.3.4 农村商业银行 |
| 6.4 稳健性检验 |
| 6.5 内生性检验 |
| 6.6 本章小结 |
| 6.6.1 全样本影响结论 |
| 6.6.2 不同阶段影响结论 |
| 6.6.3 不同类型银行影响结论 |
| 第7章 中国本土存款性金融机构发展的逻辑、特征、经验及启示 |
| 7.1 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展逻辑 |
| 7.1.1 历史的变迁:两次金融开放的变迁递进 |
| 7.1.2 政策(环境)的变迁:不同政策效能的变迁差异 |
| 7.1.3 理念的变迁:金融机构变迁发生的关键 |
| 7.2 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展特征 |
| 7.2.1 以金融开放作为发展起点 |
| 7.2.2 以渐进式改革作为发展思路 |
| 7.2.3 以个体发展带动整体变革 |
| 7.2.4 以增量改革促进存量改革 |
| 7.2.5 以机构改革和功能完善协调推进机构发展 |
| 7.3 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展经验 |
| 7.3.1 以发挥本土优势为导向 |
| 7.3.2 在开放学习中坚持本土适应性 |
| 7.3.3 发挥主体的内生性带动作用 |
| 7.3.4 以促进经济发展为动力 |
| 7.3.5 坚持发展的与时俱进 |
| 7.3.6 结合宏观调控与微观主体能动性 |
| 7.4 新一轮金融开放背景下本土银行部门发展启示 |
| 7.4.1 立足国情:保持对外开放与国家战略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激发本土银行部门发展的自觉能动性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融开放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史为鉴:推广金融发展实践和理论的中国方案 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 在学期间学术成果表 |
| 致谢 |
（2）中资银行跨国并购的风险评估与预警研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 问题的提出 |
| 第二节 研究背景和选题意义 |
| 一、国际背景 |
| 二、国内背景 |
| 三、研究意义 |
| 第三节 本文的研究范围 |
| 一、关于银行跨国并购的概念界定 |
| 二、关于银行跨国并购类型的界定 |
| 第四节 本文的研究方法和主要框架 |
| 一、研究方法 |
| 二、主要框架 |
| 第五节 本文的创新点 |
| 第二章 相关理论和文献综述 |
| 第一节 银行跨国并购的理论 |
| 一、国外的研究现状 |
| 二、国内的研究现状 |
| 三、文献评述 |
| 第二节 银行跨国并购风险理论 |
| 一、跨国并购风险的构成 |
| 二、跨国并购风险的评估 |
| 三、跨国并购风险的预警 |
| 四、跨国并购风险的控制 |
| 五、文献评述 |
| 第三章 关于中外银行业跨国并购的比较 |
| 第一节 关于国际银行业跨国并购的分析 |
| 一、五次并购浪潮的产生 |
| 二、国际银行业跨国并购的现状和特点 |
| 三、典型跨国银行的案例研究:汇丰银行 |
| 第二节 关于中资银行跨国并购的分析 |
| 一、中资银行跨国并购的政策演进 |
| 二、中资银行跨国并购的现状和特点 |
| 三、中资银行跨国并购的动因分析 |
| 四、中资银行跨国并购的案例研究:中国工商银行、中国民生银行 |
| 第三节 关于国内外银行跨国并购的比较 |
| 一、跨国并购的动机 |
| 二、跨国并购的战略 |
| 三、跨国并购的主体 |
| 四、跨国并购的支付方式 |
| 第四章 中资银行跨国并购风险评估指标体系的构建 |
| 第一节 跨国并购的主要风险因素:国内外机构视角 |
| 一、国际机构对风险因素的分析与评述 |
| 二、国内机构对风险因素的分析与评述 |
| 第二节 本文的拓展 |
| 一、新形势下跨国并购风险的新内涵 |
| 二、指标体系的构建原则 |
| 三、指标体系的构建框架 |
| 第五章 中资银行跨国并购的风险评估 |
| 第一节 数据收集和处理 |
| 一、样本选取 |
| 二、数据来源 |
| 三、数据处理 |
| 第二节 子风险的风险评估 |
| 一、子风险得分的确定:基于因子分析方法 |
| 二、子风险的评估结果分析 |
| 第三节 综合风险的风险评估 |
| 一、综合风险得分的确定:基于熵值法 |
| 二、综合风险评估结果分析 |
| 三、综合风险预警指数的确定 |
| 第六章 中资银行跨国并购的风险预警 |
| 第一节 跨国并购风险预警模型的设计 |
| 一、BP神经网络原理概述 |
| 二、BP神经网络模型的算法流程 |
| 三、建立跨国并购风险预警模型的基本假说 |
| 四、总体建模思路 |
| 第二节 BP神经网络在预警模型中的实际应用 |
| 一、相关参数及函数的设定 |
| 二、预警模型的训练与检验 |
| 三、预警结果的评价分析 |
| 第七章 关于中资银行跨国并购风险控制的政策建议 |
| 第一节 国家层面的风险控制政策建议 |
| 一、构建政策协调机制,提升风险管理水平 |
| 二、动态调整监管体系,完善国际监管协调机制 |
| 三、加强经济外交,改善双边关系 |
| 四、积极推进BIT谈判,降低投资风险 |
| 第二节 银行层面的风险控制政策建议 |
| 一、跟随国家战略,制定科学的并购战略目标 |
| 二、充分调查,熟悉国内外法律法规和政策 |
| 三、建立分层次的风险防控机制 |
| 四、合理选择并购目标和中介机构 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 作者简历及在学期间所取得的科研成果 |
（3）全球化背景下国有企业改革研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 第一节 选题背景及意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 相关理论及研究动态 |
| 一、经济全球化相关理论综述 |
| 二、“华盛顿共识”的含义及影响 |
| 三、国有企业私有化的相关理论综述 |
| 四、发达国家（地区）国有企业改革相关理论及案例综述 |
| 第三节 研究方法及创新点 |
| 一、研究方法 |
| 二、创新与不足 |
| 第一章 国有企业改革历史回顾及全球化对国有企业改革的影响 |
| 第一节 国有企业改革的历史回顾 |
| 一、改革开放后国有企业改革的路径分析 |
| 二、国有企业改革的历史贡献 |
| 第二节 全球化对国有企业改革的影响 |
| 一、新自由主义推广下的经济全球化 |
| 二、全球化对不同阶段国有企业改革的影响 |
| 三、西方国家的“逆全球化”倾向及其影响 |
| 第二章 国有企业改革的认识误区 |
| 第一节 “国企病”不专属于国有企业 |
| 一、委托-代理问题 |
| 二、搭便车问题 |
| 三、软预算约束问题 |
| 第二节 国有企业私有化的“陷阱” |
| 一、陷阱一:行业的选择 |
| 二、陷阱二:企业的定价 |
| 三、陷阱三:合适的收购者 |
| 四、陷阱四:腐败的问题 |
| 第三节 国有企业混合所有制改革不等同于私有化 |
| 一、“混合所有制”概念的提出 |
| 二、“混合所有制”改革的实践 |
| 第四节 发展国有企业不代表“民营经济离场” |
| 一、发展民营经济的现实依据 |
| 二、发展民营经济的理论依据 |
| 三、发展民营经济的历史依据 |
| 第三章 欧美国有企业的发展历史与借鉴意义 |
| 第一节 法国:社会主义文化土壤下走出的全球性国有企业 |
| 一、法国国有企业的发展历程 |
| 二、法国的国有企业改革 |
| 三、法国对我国国有企业改革的借鉴意义 |
| 第二节 德国国有企业:经济国家主义的有效实践 |
| 一、工业化中功不可没的德国国有企业 |
| 二、德国的国有企业改革 |
| 三、德国对我国国有企业改革的借鉴意义 |
| 第三节 芬兰国有企业:推进国有企业可持续发展的楷模 |
| 一、“红色政权”下的芬兰国有企业 |
| 二、芬兰国有企业的公司治理和改革 |
| 三、芬兰对我国国有企业改革的借鉴意义 |
| 第四节 美国国有企业:美国“无国企”的真相 |
| 一、美国国有企业的分类及特点 |
| 二、美国对国有企业的管理 |
| 三、美国经验对中国国有企业改革的借鉴和思考 |
| 第四章 亚洲国有企业的发展历史与借鉴意义 |
| 第一节 韩国:经济起飞依靠集权政府下的国有企业 |
| 一、韩国国有企业的发展历程 |
| 二、韩国的国有企业治理与改革 |
| 三、集权政府下的经济起飞 |
| 四、韩国国有企业私有化改革的反思 |
| 第二节 新加坡:国有企业治理的成功案例 |
| 一、新加坡国有企业的发展历程 |
| 二、新加坡的国有企业治理模式 |
| 三、淡马锡模式的成功和借鉴意义 |
| 第五章 全球化背景下中国国有企业改革的实践及评估 |
| 第一节 全球化背景下中国国有企业改革的实践 |
| 一、《指导意见》的改革思路 |
| 二、经济全球化与国有企业的改革实践 |
| 第二节 全球化背景下中国国有企业改革的不足 |
| 一、管资产到管资本的转型问题 |
| 二、实行有效监督的问题 |
| 三、选人用人的问题 |
| 四、混合所有制改革的难点 |
| 五、党的领导与现代企业治理有机统一 |
| 第六章 全球化背景下中国国有企业改革面临的挑战和机遇 |
| 第一节 “前全球化”时代的国有企业改革 |
| 一、“前全球化”时代国有企业改革的主要目标 |
| 二、“前全球化”时代国有企业改革的历史实践 |
| 第二节 全球化时代国有企业改革面临的挑战 |
| 一、全球化带来新挑战的原因 |
| 二、全球化给我国国有企业带来的新挑战 |
| 第三节 全球化时代国有企业改革的机遇 |
| 一、政策机遇 |
| 二、改革叠加期机遇 |
| 三、“逆全球化”倒逼机遇 |
| 第七章 全球化背景下深化国有企业改革的对策建议 |
| 第一节 国有企业适应全球化趋势改革的基本路径 |
| 一、党的领导 |
| 二、法人治理结构 |
| 三、混合所有制改革 |
| 四、国有企业走出去 |
| 五、国有企业道路自信 |
| 第二节 应对全球化挑战的主要改革对策 |
| 一、应对政府经济管理功能相对弱化的改革对策 |
| 二、应对生产要素不对等流动的改革对策 |
| 第八章 总结与展望 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（4）论银行业规制政策与竞争法律的界分和融合（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及选题意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 国内外相关文献综述 |
| 1.2.1 国内相关文献综述 |
| 1.2.2 国外相关文献综述 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.3.1 规范分析法 |
| 1.3.2 历史分析法 |
| 1.3.3 比较分析法 |
| 1.3.4 法经济学分析法 |
| 1.4 论文结构安排 |
| 1.5 论文的创新与不足 |
| 第2章 规制政策与竞争法律的基本关系 |
| 2.1 规制政策和竞争法律的含义 |
| 2.1.1 经济法学意义上的规制政策 |
| 2.1.2 经济法学意义上的竞争、竞争政策与竞争法 |
| 2.2 规制政策与竞争法律的交叉关系 |
| 第3章 规制政策与竞争法律的界分 |
| 3.1 干预的目标与任务 |
| 3.2 干预的工具与方法 |
| 3.3 干预的时间与频率 |
| 3.4 干预所需的知识和信息 |
| 3.5 干预机构的独立性 |
| 第4章 规制政策与竞争法律的融合 |
| 4.1 矫正市场失灵与规制失灵 |
| 4.2 实现程序正义和实质正义 |
| 4.3 干预行为法治化的要求 |
| 4.4 规制政策与竞争法律的互补 |
| 4.5 规制政策与竞争法律的融合 |
| 4.5.1 竞争性的规制政策 |
| 4.5.2 竞争政策的规制化 |
| 4.6 小结：基于经济法的变化性、模糊性和经济中立的视角 |
| 第5章 银行业规制与竞争的界分和融合应考虑的因素 |
| 5.1 银行业适用规制政策与竞争法律的特殊性分析 |
| 5.2 银行业规制与竞争的界分和融合应考虑的政治因素 |
| 5.2.1 作为“有限理性人”的政府 |
| 5.2.2 政府的角色转变 |
| 5.3 银行业规制与竞争的界分和融合应考虑的经济因素 |
| 5.3.1 一国经济与银行业发展所处的阶段 |
| 5.3.2 金融安全与金融效率的价值抉择 |
| 5.3.3 金融抑制与金融发展的理念深化 |
| 5.3.4 竞争政策与产业政策的优先次序 |
| 5.3.5 经济学的发展和经济学家的作用 |
| 5.4 银行业规制与竞争的界分和融合应考虑的法律因素 |
| 5.4.1 国家干预经济的传统和经济法生成的路径 |
| 5.4.2 书本上的法与行动中的法：竞争法是否为经济法的“龙头法”？ |
| 5.4.3 立法层面：规制政策、竞争法律与“规制国家” |
| 5.4.4 执法层面：规制政策与竞争法律的执行 |
| 5.4.5 司法层面：不同国家法院的作用 |
| 5.4.6 竞争法律本身的局限性 |
| 5.4.7 规制和竞争的成本与收益分析 |
| 第6章 美国银行业适用规制政策与竞争法律的历史考察 |
| 6.1 选择美国作为典型代表的原因 |
| 6.2 规制与竞争的完全界分时期：20 世纪30年代前 |
| 6.2.1 自由银行的发展及衰亡 |
| 6.2.2 银行业规制的萌芽 |
| 6.2.3 双轨银行体制的建立 |
| 6.2.4 联邦储备体系的建立 |
| 6.2.5 竞争法律的出现和发展 |
| 6.3 竞争法开始介入银行规制领域时期：20 世纪30年代至70年代 |
| 6.3.1 大萧条下的银行业危机以及美联储的无所作为 |
| 6.3.2 强化银行规制立法：20 世纪30年代 |
| 6.3.3 建立和强化银行规制机构的权力 |
| 6.3.4 银行规制立法的完善与发展：20 世纪40年代至70年代 |
| 6.3.5 银行业反垄断：竞争法开始适用于银行业 |
| 6.4 规制与竞争的互有交集时期：20 世纪70年代至80年代末 |
| 6.4.1 金融创新、技术进步与放松银行规制 |
| 6.4.2 放松规制下的银行立法 |
| 6.4.3 放松规制下的竞争法律发展 |
| 6.5 规制与竞争的融合互动时期：20 世纪90年代以来 |
| 6.5.1 经济繁荣、混业经营与银行放松规制和再规制 |
| 6.5.2 放松规制与再规制背景下的银行立法 |
| 6.5.3 放松规制与再规制下的竞争法律发展 |
| 第7章 2008 年金融危机以来银行救助中的规制政策与竞争法律 |
| 7.1 美国救助“大而不倒”银行的实践与立法变革 |
| 7.1.1 银行救助与“大而不倒”问题 |
| 7.1.2 强化规制立法：《华尔街金融改革与消费者保护法案》及其评价 |
| 7.1.3 银行反垄断目标转向：强调金融稳定与金融消费者权益保护 |
| 7.2 欧盟应对主权债务危机的实践 |
| 7.2.1 国家援助 |
| 7.2.2 欧洲稳定机制 |
| 7.2.3 竞争法的执行 |
| 7.3 国际组织对危机中银行救助的观点 |
| 7.3.1 经济合作与发展组织的观点 |
| 7.3.2 世界银行的观点 |
| 7.3.3 国际货币基金组织的观点 |
| 第8章 我国银行业适用规制政策与竞争法律的路径选择 |
| 8.1 我国银行业发展的特殊性分析 |
| 8.2 我国银行业规制与竞争的“本土特色” |
| 8.2.1 我国银行业规制的“路径依赖”与“父爱主义 |
| 8.2.2 我国银行业竞争问题规定的“暧昧不清”与“执法冲突” |
| 8.3 我国银行业规制政策的制定原则 |
| 8.3.1 银行业规制政策制定：系统性风险、竞争因素和成本收益分析 |
| 8.3.2 银行业规制政策制定的“程序正义”要求 |
| 8.4 我国银行业反垄断法的适用原则 |
| 8.4.1 现实选择：反垄断法的一般适用与规制政策的补充适用相结合 |
| 8.4.2 渐进路径：竞争法律的基础性和阶段性 |
| 8.5 加强竞争倡导和竞争文化建设 |
| 8.6 加强竞争主管机构和银行规制机构的分工合作 |
| 结束语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（5）中国银行业并购重组策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 导论 |
| 1.1 研究背景、研究问题及研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究问题 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.2 论文研究框架设计 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.3.1 理论研究方法 |
| 1.3.2 实证研究方法 |
| 1.4 论文的创新、局限及未来的研究方向 |
| 1.4.1 论文的创新点 |
| 1.4.2 论文的局限及未来研究方向 |
| 2. 相关文献评述 |
| 2.1 银行并购效率研究 |
| 2.2 银行股权集中度与银行价值 |
| 2.3 银行控股权与银行价值 |
| 2.4 银行并购的时机选择与银行价值 |
| 2.5 银行跨境并购与银行价值 |
| 2.6 文献评述及本文的贡献 |
| 3. 银行并购重组策略的理论框架 |
| 3.1 并购重组的股权集中度选择 |
| 3.2 并购重组的控股权安排 |
| 3.3 并购重组时机的选择 |
| 3.4 本章小结 |
| 4. 中国银行业并购重组策略的现实分析 |
| 4.1 改革开放以来中国银行业并购重组实践的评述 |
| 4.2 中国银行业并购重组的股权集中度选择 |
| 4.2.1 中国银行业股权集中度的现状分析 |
| 4.2.2 中国银行业股权集中度的形成原因 |
| 4.2.3 中国银行业股权集中度存在的问题 |
| 4.2.4 国外银行股权集中度的比较 |
| 4.2.5 相关政策建议 |
| 4.2.6 本节小结 |
| 4.3 中国银行业并购重组的控股权安排 |
| 4.3.1 中国银行业控股权的现实情况分析 |
| 4.3.2 中国银行业控股权形成的缘由 |
| 4.3.3 中国银行业控股权需要解决的问题 |
| 4.3.4 相关对策 |
| 4.3.5 本节小结 |
| 4.4 中国银行业并购重组的时机选择 |
| 4.4.1 中国银行业并购时机的实践分析 |
| 4.4.2 中国银行业并购时机选择的原因分析 |
| 4.4.3 中国银行业并购时机需要解决的几大问题 |
| 4.4.4 政策建议 |
| 4.4.5 本节小结 |
| 5. 中国银行业并购重组策略的实施效果研究 |
| 5.1 引言 |
| 5.2 理论基础 |
| 5.2.1 效率的含义 |
| 5.2.2 研究方法 |
| 5.3 DEA效率评价模型建立及数据来源 |
| 5.3.1 DEA效率评价模型建立 |
| 5.3.2 数据来源说明 |
| 5.4 DEA计算结果 |
| 5.5 本章小结 |
| 6. 中国银行业并购重组策略的运用：招商银行收购香港永隆银行案例分析 |
| 6.1 绪言 |
| 6.1.1 跨境并购行为的一般性分析 |
| 6.1.2 中国银行业跨境并购的历程回顾 |
| 6.2 招商银行收购香港永隆银行进程 |
| 6.2.1 两家银行简介 |
| 6.2.2 并购的过程 |
| 6.2.3 并购的意义 |
| 6.3 并购前后股权集中度、股东性质变化分析 |
| 6.4 并购时机选择的分析 |
| 6.5 并购的原因分析 |
| 6.6 并购后的绩效情况 |
| 6.6.1 盈利能力分析 |
| 6.6.2 成长能力分析 |
| 6.6.3 风险水平分析 |
| 6.6.4 协同效应分析 |
| 6.7 并购给国内银行带来的启示 |
| 6.7.1 对中国银行业并购之路的启示 |
| 6.7.2 对中小银行发展的启示 |
| 6.7.3 对政府监管的启示 |
| 7. 中国银行业并购重组的发展趋势及策略选择 |
| 7.1 中国银行业未来并购重组的趋势 |
| 7.2 中国银行业并购重组策略选择 |
| 7.3 应对策略 |
| 7.3.1 政府要做好相关制度的设计 |
| 7.3.2 监管层面要发挥好协调作用 |
| 7.3.3 银行要做好自身建设 |
| 7.3.4 地方政府要积极配合 |
| 7.4 论文的局限性及未来研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（6）中国大型商业银行国际竞争力的研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 绪论 |
| 1.1 选题的背景和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究内容及方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 主要创新点及研究不足 |
| 2. 商业银行竞争力的理论基础 |
| 2.1 相关概念界定和说明 |
| 2.1.1 商业银行 |
| 2.1.2 企业竞争力 |
| 2.1.3 商业银行竞争力 |
| 2.1.4 商业银行国际竞争力 |
| 2.2 国内外学者研究成果 |
| 2.2.1 国外学者研究成果 |
| 2.2.2 国内学者研究成果 |
| 2.2.3 对国内外研究文献的评述 |
| 3. 商业银行国际竞争力的评价体系与构成要素 |
| 3.1 商业银行国际竞争力的评价实践 |
| 3.1.1 WEF和IMD设立的评价标准 |
| 3.1.2 骆驼评价体系(CAMELS) |
| 3.1.3 国外专业评级和研究机构评价体系 |
| 3.1.4 国内专业评级和研究机构评价体系 |
| 3.2 商业银行国际竞争力的构成要素 |
| 3.2.1 商业银行国际竞争力基础性要素 |
| 3.2.2 商业银行国际竞争力资源性要素 |
| 3.2.3 商业银行国际竞争力业务性要素 |
| 4. 中国大型商业银行国际化经营与国际竞争力变迁 |
| 4.1 国际化对于中国银行业的意义 |
| 4.1.1 银行国际化是中国银行业“走出去”战略的必然要求 |
| 4.1.2 银行国际化是提高中国银行国际竞争力的重要途径 |
| 4.1.3 银行国际化是中国银行业转变发展方式的重要机遇 |
| 4.2 中国大型商业银行国际化 |
| 4.2.1 改革开放前中国银行业 |
| 4.2.2 改革开放后至加入WTO前中国银行业 |
| 4.2.3 入世后中国银行业 |
| 4.2.4 中国大型商业银行国际化案例 |
| 4.2.5 中国大型商业银行正处于快速国际化发展阶段 |
| 4.3 外资银行在中国的发展现状 |
| 4.3.1 外资银行初入期 |
| 4.3.2 外资银行成长期 |
| 4.3.3 外资银行收缩期 |
| 4.3.4 外资银行大发展期 |
| 5. 国外大型商业银行国际化经营与国际竞争力变迁 |
| 5.1 发达国家大型商业银行综合经营与国际竞争力 |
| 5.1.1 美国大型商业银行 |
| 5.1.2 欧洲大型商业银行 |
| 5.1.3 日本大型商业银行 |
| 5.1.4 澳洲大型商业银行 |
| 5.2 新兴市场国家大型商业银行改革与国际竞争力 |
| 5.2.1 “金砖国家”大型商业银行 |
| 5.2.2 其他国家和地区大型商业银行 |
| 5.3 离岸金融中心大型商业银行国际竞争力 |
| 6. 大型商业银行国际化经营与国际竞争力：经验借鉴 |
| 6.1 大型商业银行国际化发展的一般模式 |
| 6.1.1 大型商业银行国际化发展模式的类型 |
| 6.1.2 大型商业银行国际化目标市场选择的标准 |
| 6.1.3 大型商业银行国际化发展的新特点及其趋势 |
| 6.2 混业经营、银行绩效与竞争环境：国际经验 |
| 6.2.1 研究样本与模型设定 |
| 6.2.2 回归结果及简要结论 |
| 6.3 大型商业银行国际化经营的经验借鉴 |
| 6.3.1 发达国家大型商业银行国际化经营的经验 |
| 6.3.2 中国大型商业银行国际化经营战略选择 |
| 7. 中国大型商业银行国际竞争力：国际比较 |
| 7.1 大型商业银行国际竞争力的理论依据与经济模型 |
| 7.1.1 银行国际化的经济行为分析 |
| 7.1.2 商业银行国际竞争力“钻石模型”理论 |
| 7.1.3 商业银行的国际竞争力的“五因子”模型 |
| 7.2 大型商业银行国际竞争力的实证研究 |
| 7.2.1 评价指标体系的原则 |
| 7.2.2 研究假设 |
| 7.2.3 国际竞争力评价指标体系 |
| 7.2.4 大型商业银行国际竞争力评价方法 |
| 7.2.5 研究样本的选取、数据来源与相关说明 |
| 7.3 实证结果 |
| 7.3.1 基于数理统计法的样本银行国际竞争力实证分析 |
| 7.3.2 基于因子分析法的样本银行国际竞争力实证分析 |
| 7.4 大型商业银行国际竞争力的变迁 |
| 8. 结论与展望 |
| 8.1 研究的主要结论及建议 |
| 8.1.1 主要结论 |
| 8.1.2 提高中国大型商业银行国际竞争力的对策 |
| 8.2 进一步展望 |
| 8.2.1 加快国际化步伐 |
| 8.2.2 转变发展模式 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（7）全面开放与走向国际的中国银行业研究文献述评———纪念中国加入WTO10周年（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、中资银行的改革和发展 |
| (一) 中资银行的经营转型 |
| (二) 中资银行竞争力分析 |
| (三) 小结 |
| 三、中资银行的国际化经营 |
| (一) 中资银行国际化发展的模式选择 |
| (二) 中资银行的跨国并购 |
| 1. 跨国并购的动因及战略意义。 |
| 2. 并购目标的选择和并购策略。 |
| 3. 跨国并购面临的风险。 |
| 4. 跨国并购带来的经济后果。 |
| (三) 中资银行国际化发展策略 |
| (四) 小结 |
| 四、外资银行在中国的发展 |
| (一) 外资银行进入的动因及地域选择 |
| (二) 外资银行在华发展策略 |
| (三) 外资银行进入对中国银行业的影响 |
| 1. 对市场竞争格局的影响。 |
| 2. 对中国银行业稳定性的影响。 |
| (四) 对外资银行的监管 |
| 1. 外资银行监管法规体系。 |
| 2. 审慎监管。 |
| 3. 法人银行导向。 |
| 4. 市场准入。 |
| (五) 小结 |
| 五、评述 |
| (一) 现有研究成果的特点 |
| 1. 研究热点转换基本反映了中国银行业的发展实践。 |
| 2. 研究角度多元, 但以跟从海外研究发展方向为主。 |
| 3. 海外学者对中国市场的关注度显着提高。 |
| 4. 研究方法随研究角度而变, 定性和定量分析并重。 |
| (二) 未来可能的研究方向 |
| 1. 针对当前全球金融危机过后的特殊时期, 银行国际化发展和并购行为研究有待深化。 |
| 2. 现有研究更多针对欧、美等成熟市场银行间或对发展中国家银行的并购行为, 而针对中国这样的发展中国家银行海外并购的研究相对较少。 |
| 3. 新研究方法和工具亟待出现, 以增强实证研究的说服力。 |
| 4. 为银行国际化战略服务的配套体系研究亟待深入、细化。 |
| 5. 银行国际化典型案例的收集与分析有待进一步加强。 |
| 6. 围绕外资银行进入中国, 应进一步拓宽研究角度, 强化对其长期影响的关注。 |
（8）中国银行业国际股权合作问题研究 ——基于国有商业银行与境外战略投资者合作视角（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 目录 |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 银行业国际股权合作的相关概念及假定 |
| 1.2.2 国内外关于银行业国际股权合作的研究综述 |
| 1.3 研究方法与结构安排 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.4 研究创新与不足 |
| 第2章 银行业国际股权合作的理论基础 |
| 2.1 经济全球化理论 |
| 2.1.1 以马克思主义经济理论为基础的经济全球化理论 |
| 2.1.2 以西方经济学理论为基础的经济全球化理论 |
| 2.2 金融全球化理论 |
| 2.2.1 麦金农和肖的金融抑制和金融深化理论 |
| 2.2.2 麦金农和肖以后的金融自由化理论 |
| 2.3 银行业对外开放理论 |
| 2.3.1 外资银行跨国经营假说 |
| 2.3.2 东道国对外开放银行业假说 |
| 2.4 对经济全球化及对外开放理论的评价 |
| 2.4.1 全球化及开放理论的作用及缺陷 |
| 2.4.2 全球化及对外开放理论发展探索 |
| 2.5 银行业战略合作理论 |
| 2.5.1 战略管理理论 |
| 2.5.2 合作竞争理论 |
| 2.6 本章小结 |
| 第3章 银行业国际股权合作的动机--效应分析 |
| 3.1 银行业国际股权合作的动机分析：外资银行视角 |
| 3.1.1 国际股权合作的内部动机分析 |
| 3.1.2 国际股权合作的外部动机分析 |
| 3.2 银行业国际股权合作的动机分析：东道国银行视角 |
| 3.2.1 主动开放：小规模金融体系难以提供全面服务 |
| 3.2.2 被动开放：转轨重组、私有化重组和危机重组的选择 |
| 3.3 银行业国际股权合作的治理效应分析 |
| 3.3.1 国际股权合作对东道国银行公司治理影响 |
| 3.3.2 外资银行参股与东道国银行治理效应的实证 |
| 3.4 银行业国际股权合作的公司绩效分析 |
| 3.4.1 银行绩效概念与衡量 |
| 3.4.2 外资银行对东道国银行绩效的影响 |
| 3.4.3 外资银行进入对东道国银行绩效影响的实证 |
| 3.5 银行业国际股权合作的安全效应分析 |
| 3.5.1 金融安全与银行安全概念 |
| 3.5.2 外资银行进入对东道国银行安全的影响 |
| 3.5.3 外资银行进入对东道国银行业安全影响的实证 |
| 3.6 本章小结 |
| 第4章 国际银行业股权合作的实践考察及经验借鉴 |
| 4.1 国际银行业股权合作的总体特征 |
| 4.2 发达国家和地区银行业股权合作 |
| 4.2.1 美国银行业股权合作 |
| 4.2.2 欧洲地区银行业股权合作 |
| 4.2.3 日本银行业股权合作 |
| 4.2.4 发达国家银行业股权合作的经验借鉴 |
| 4.3 发展中国家和经济转型体银行业股权合作 |
| 4.3.1 拉丁美洲国家银行业股权合作 |
| 4.3.2 中东欧转型经济国家银行业股权合作 |
| 4.3.3 发展中国家和经济转型体银行业股权合作经验借鉴 |
| 4.4 国际银行业股权合作的主要模式总结 |
| 4.4.1 金融霸权型模式 |
| 4.4.2 追求效率型模式 |
| 4.4.3 危机救助型模式 |
| 4.4.4 结构调整型模式 |
| 4.5 本章小结 |
| 第5章 中国银行业国际股权合作旳实践及效果评估——基于国有商业银行引进境外战略投资者分析 |
| 5.1 国有商业银行战略引资背景与现状 |
| 5.1.1 国有商业银行引资背景 |
| 5.1.2 国有商业银行引资历程 |
| 5.2 国有商业银行战略引资的主要争论及评述 |
| 5.2.1 主要争论 |
| 5.2.2 简要评述 |
| 5.3 国有商业银行战略引资的短期效应分析 |
| 5.3.1 提高资本充足率，达到“引资”目的 |
| 5.3.2 优化股权结构，建立“引制”框架 |
| 5.3.3 引进管理经验和信贷文化，逐步实现“引智”目的 |
| 5.4 固有商业银行战略引资的公司治理效应评估 |
| 5.4.1 评估指标的确定及样本数据来源 |
| 5.4.2 国有商业银行战略引资绩效的实证分析 |
| 5.5 国有商业银行战略引资的成本收益分析 |
| 5.5.1 战略引资成本 |
| 5.5.2 战略引资收益 |
| 5.5.3 战略引资的成本收益对比分析 |
| 5.6 本章小结 |
| 第6章 中国银行业国际股权合作问题分析 |
| 6.1 关于境外战略投资者减持股份的问题 |
| 6.1.1 境外战略投资者减持情况回顾 |
| 6.1.2 境外战略投资者减持对我国金融业的冲击与影响 |
| 6.1.3 境外战略投资者减持的外部原因与内在动机 |
| 6.1.4 境外战略投资者减持原因的深层次分析 |
| 6.2 关于境外战略投资者持股比例的问题 |
| 6.2.1 国家相对控股的必要性分析 |
| 6.2.2 国有商业银行股权多元化的必要元素 |
| 6.2.3 如何让境外战略投资者更“安定” |
| 6.3. 关于国有商业银行股权定价的问题 |
| 6.3.1 公司估值的主要方法 |
| 6.3.2 国有商业银行股权“贱卖论”起因及相关论点 |
| 6.3.3 国有商业银行股权定价的模型选择 |
| 6.3.4 国有商业银行股权定价的合理性分析 |
| 6.4 关于中国银行业国际股权合作的安全预警问题 |
| 6.4.1 股权合作安全预警研究的必要性及相关文献评述 |
| 6.4.2 外资参股银行安全预警体系构建 |
| 6.4.3 外资参股银行安全预警综合评价 |
| 6.5 本章小结 |
| 第7章 中国银行业国际股权合作战略选择及监管建议 |
| 7.1 制定中国银行业对外开放的战略框架 |
| 7.1.1 短期战略框架 |
| 7.1.2 长期战略框架 |
| 7.2 坚持深化中国银行业国际股权合作战略改革 |
| 7.2.1 继续深化国有商业银行股份制改革 |
| 7.2.2 在国家控股的基础上适当扩大战略投资者持股比例 |
| 7.2.3 加快中小金融机构的改革进程 |
| 7.2.4 进一步加大与战略投资者的合作力度 |
| 7.3 实施对境外战略投资者全面、动态监管战略 |
| 7.3.1 确立以促进银行业安全为核心的外资银行监管框架 |
| 7.3.2 实施全面监管，不断提升监管水平 |
| 7.3.3 实施动态监管，完善相关配套制度 |
| 参考文献 |
| 博士研究生期间科研成果 |
| 后记 |
（9）中国商业银行海外并购效率研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 1. 引言 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.2 研究对象、方法及目的 |
| 1.2.1 研究对象 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.2.3 研究目的 |
| 1.3 本文框架、难点及创新 |
| 1.3.1 框架结构 |
| 1.3.2 难点及解决思路 |
| 1.3.3 本文创新 |
| 2. 文献综述及基本概念 |
| 2.1 国内外文献综述 |
| 2.1.1 国外文献综述 |
| 2.1.2 国内文献综述 |
| 2.2 基本概念 |
| 2.2.1 并购的定义、分类及基本理论 |
| 2.2.2 银行并购及银行海外并购定义 |
| 2.2.3 银行并购效率 |
| 2.3 银行海外并购基本理论 |
| 2.3.1 交易费用理论 |
| 2.3.2 规模经济理论 |
| 2.3.3 市场势力理论 |
| 2.3.4 协同效应理论 |
| 2.3.5 委托代理理论 |
| 2.3.6 价值低估理论 |
| 2.4 银行并购效率的研究方法 |
| 2.4.1 财务比率法 |
| 2.4.2 事件研究法 |
| 2.4.3 边界分析法 |
| 3. 银行并购发展历程、动因及特点 |
| 3.1 银行并购发展历程 |
| 3.1.1 国际银行业并购的历程及现状 |
| 3.1.2 我国商业银行并购的历程及趋势 |
| 3.2 银行海外并购动因 |
| 3.2.1 内部动因 |
| 3.2.2 外部动因 |
| 3.3 银行并购特点 |
| 3.3.1 国际银行业并购的主要特点 |
| 3.3.2 我国银行业海外并购特点 |
| 4. 中国商业银行海外并购案例研究 |
| 4.1 中国建设银行海外并购案例分析 |
| 4.1.1 财务比率法 |
| 4.1.2 数据包络分析法(DEA) |
| 4.2 中国工商银行海外并购案例分析 |
| 4.2.1 财务比率法 |
| 4.2.2 数据包络分析法(DEA) |
| 5. 中国商业银行海外并购战略路径选择及政策建议 |
| 5.1 中国商业银行海外并购战略路径选择 |
| 5.2 提高中国商业银行海外并购效率的政策建议 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（10）银行业反垄断法适用问题研究—以银行业结构规制为视角（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| 英文摘要 |
| 导言 |
| 一、选题背景与选题意义 |
| 二、研究现状与文献综述 |
| 三、研究方法与基本框架 |
| 第一章 银行业结构规制的重要性 |
| 第一节 《反垄断法》是银行业结构规制的法律基础 |
| 一、反垄断法是银行业竞争执法的法律依据 |
| 二、结构规制与行为规制的选择 |
| 第二节 对银行业结构规制的必要性和重要性 |
| 一、对银行业进行结构规制的必要性 |
| 二、对银行业进行结构规制的重要性 |
| 第二章 银行业结构规制的基本理论 |
| 第一节 全球金融危机对银行业结构规制的影响 |
| 一、全球金融危机对银行业造成的影响 |
| 二、全球金融危机带来的反垄断理念的变革 |
| 第二节 竞争政策与银行产业政策的冲突与协调 |
| 一、竞争政策与银行产业政策的概念与作用 |
| 二、竞争政策与银行产业政策的冲突 |
| 三、竞争政策与银行产业政策的协调 |
| 第三节 我国银行业有效竞争格局的建立 |
| 一、我国银行业竞争格局的特点与不足 |
| 二、信息技术革命对银行业的影响 |
| 三、构建我国银行业的有效竞争格局 |
| 第三章 银行业结构规制的基本原则 |
| 第一节 银行业安全原则 |
| 一、银行业的竞争悖论 |
| 二、银行业反垄断的目的：保护与规范并重 |
| 第二节 银行业稳定原则 |
| 一、银行业稳定的概念与重要性 |
| 二、银行业反垄断执法应遵循稳定原则 |
| 第三节 审慎的全面开放原则 |
| 一、美国“开放式保护主义”的借鉴 |
| 二、对外资银行的进入进行有效监管 |
| 第四节 在规制原则上应以合理原则为主 |
| 一、合理原则的概念与作用 |
| 二、合理原则在我国银行业的运用 |
| 第四章 银行业结构规制的完善措施 |
| 第一节 如何界定银行业相关市场 |
| 一、界定银行业相关市场的重要性 |
| 二、科学界定银行业相关产品市场 |
| 三、科学界定银行业相关地理市场 |
| 第二节 市场结构规制 |
| 一、鼓励中小银行追求规模经济的集中 |
| 二、银行集中规制实体标准的确立 |
| 第三节 进入壁垒规制 |
| 一、鼓励民营银行的建立 |
| 二、结合产业政策对外资并购给予一定限制 |
| 第四节 退出规制 |
| 一、银行业集中问题银行的处理 |
| 二、存款保险制度的建立 |
| 第五章 对银行业结构规制的发展——银行业综合经营的反垄断规制 |
| 第一节 商业银行主导金融业综合经营的走向 |
| 一、综合经营与混业经营的概念辨析 |
| 二、我国银行业综合经营的现状 |
| 三、商业银行是主导综合经营的重要推动力 |
| 第二节 银行业综合经营对反垄断结构规制的挑战 |
| 一、分业与综合经营的模式博弈 |
| 二、银行业综合经营立法与监管的不足 |
| 三、银行业综合经营体现了国家间的金融竞争 |
| 第三节金融控股公司模式:我国银行业从分业经营迈向综合经营的现实选择 |
| 一、我国金融控股公司的发展现状 |
| 二、对金融控股公司反垄断规制的必要性 |
| 三、金融控股公司反垄断规制的困境分析 |
| 四、对金融控股公司的有效监管 |
| 第四节 国外与地区立法对金融控股公司反垄断规制的借鉴 |
| 一、美国相关立法与借鉴 |
| 二、日本的相关规定与借鉴 |
| 三、台湾的规定与借鉴 |
| 第五节 对我国金融控股公司的反垄断规制 |
| 一、由于产融结合导致的垄断规制 |
| 二、金融控股公司的市场准入的反垄断法规制 |
| 三、由于并购等原因导致的垄断行为规制 |
| 四、金融控股公司内部利益冲突导致的垄断行为规制 |
| 第六章 反垄断法实施与银行业监管的冲突与协调 |
| 第一节对银行业的反垄断执法应是反垄断执法机构与银行业监管机构共同完成的 |
| 一、我国银行业竞争的现状对金融监管的要求 |
| 二、银行业竞争监管 |
| 三、银行业反垄断管制 |
| 第二节 国外反垄断执法经验借鉴 |
| 一、美国的银行业反垄断执法经验 |
| 二、欧盟的银行业反垄断执法经验 |
| 三、结论与启示 |
| 第三节 我国银行业监管与反垄断执法的协调 |
| 一、价值目标的协调 |
| 二、内容上的协调 |
| 三、对垄断行为执法上的协调 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
| 后记 |
四、国际银行业并购浪潮对入世后中国银行业的启示（论文参考文献）
- [1]金融开放与中国本土存款性金融机构的发展[D]. 王毅. 吉林大学, 2020(01)
- [2]中资银行跨国并购的风险评估与预警研究[D]. 金川. 上海社会科学院, 2020(08)
- [3]全球化背景下国有企业改革研究[D]. 李洋. 中共中央党校, 2019(04)
- [4]论银行业规制政策与竞争法律的界分和融合[D]. 王勇. 辽宁大学, 2017(02)
- [5]中国银行业并购重组策略研究[D]. 易新福. 西南财经大学, 2013(12)
- [6]中国大型商业银行国际竞争力的研究[D]. 周立. 西南财经大学, 2013(01)
- [7]全面开放与走向国际的中国银行业研究文献述评———纪念中国加入WTO10周年[J]. 王婕. 金融论坛, 2011(12)
- [8]中国银行业国际股权合作问题研究 ——基于国有商业银行与境外战略投资者合作视角[D]. 夏既明. 财政部财政科学研究所, 2011(01)
- [9]中国商业银行海外并购效率研究[D]. 孙静. 西南财经大学, 2011(08)
- [10]银行业反垄断法适用问题研究—以银行业结构规制为视角[D]. 赵园园. 华东政法大学, 2010(01)