一、关于国有外贸企业不良资产处置方法的探讨（论文文献综述）
刘洋[1]（2020）在《A商业银行不良资产处置方式研究》文中认为全球经济危机后,我国经济发展速率开始放缓,各行各业高债务、高杠杆、低产能经营弊端逐渐暴露,出现了大面积债务违约、兑付困难情形,在此背景下我国金融不良资产余额以及不良率集中升高成为政府及监管机构关注的问题。特别是商业银行业的不良资产,如不快速消化完毕,将严重影响自身发展、国家经济以及社会稳定。A商业银行作为湖南省芙蓉区重要的商业银行,其不良余额以及不良率远超同业,加之自身消化速度缓慢,不良资产包袱越来越重,本文采用实地调查法以及定性定量分析法,针对A商业银行实际情况分析其不良资产处置方式出现的问题,并提出相应的优化措施以及制度保障。本文首先阐述了 A商业银行不良资产余额以及不良率、不良资产结构、不良资产行业分布、权责机制设置等基本情况并着重分析了其当前不良资产现状、成因,指出不良资产堆积的危害和不利影响。其次阐述了 A商业银行“自行清收、诉讼追偿、债务重组、批量转让、呆账核销”几种现有处置方式,并采用实地调查的方式结合实际情况,分析了 A商业银行在处置方式上存在的问题。最后结合A商业银行实际情况以及同业实操案例,有针对性提出“不良资产证券化、互联网+、买断收购+反委托处置、处置方式组合使用、完善处置定价机制”等处置方式优化措施;并从机构设置、内控体系、员工素质、绩效考核等方面提出相应保障措施,确保处置方式优化措施切实可行,能够顺利推动A商业银行不良资产处置效率跟处置进度,逐渐甩除不良资产堆积的包袱。
本刊编辑部[2]（2020）在《金融改革发展建言录——两会经济金融界部分代表委员谈金融》文中进行了进一步梳理全国政协委员中国进出口银行董事长胡晓炼以政策性金融支持稳外贸稳住外贸基本盘,是贯彻落实习近平总书记重要讲话精神的重要任务,也是统筹推进新冠肺炎疫情防控和经济社会发展的内在要求。在全球新冠肺炎疫情多国暴发冲击全球产业链、供应链,国际经济金融形势持续复杂多变的背景下,进出口银行深入贯彻落实习近平总书记重要讲话精神和党中央国务院决策部署,充分发挥当先导、补短板、逆周期调节作用,不断加大资金供给和政策保障,通过设立专项资金、完善服务手段、
刘金婵[3]（2020）在《MC银行不良贷款管理研究》文中指出当前,我国银行业进入了高质量发展的新时代。而近年来商业银行不良贷款余额和不良率持续双升,已成为影响国有商业银行核心竞争力和盈利水平的一个关键因素,不仅制约了新时代银行业乃至金融市场的高质量发展,还关系到国家的经济安全。来自Wind数据库及银保监会的数据显示,2012-2019年末间我国商业银行贷款不良余额和不良率呈逐年上升趋势。其中,2019年末,中国银行业不良贷款余额2.41万亿元,不良率达1.86%,创近十年新高。如何有效处置银行不良贷款,已成为推动银行业稳健发展乃至金融市场稳定亟待解决的问题。笔者结合自身在国有商业银行多年的贷款管理从业经验,结合国外不良贷款管理相关理论基础,以MC银行不良贷款管理为对象,主要从以下四个方面开展研究:首先,简要阐述不良贷款的含义、分类,侧重介绍了金融脆弱性理论、信息不对称理论、贷款竞争理论等不良贷款形成理论,以及资产管理理论、负债管理理论、全面风险管理理论等不良贷款管理理论,进一步夯实理论研究基础。其次,介绍了当前经济社会发展形势和银行业发展情况,并以MC银行近几年的不良贷款金额、不良率、行业分布、不良贷款结构、处置方式等基本业务数据为基础,综合运用文献研究法、案例分析法和对比分析法,着重从管理组织架构不合理、制度落实不到位、科技支撑不足、处置方式不合理、管理队伍薄弱等方面对不良贷款管理作深入分析。再次,从国外不良贷款管理实践中,总结凝练成功经验及启示。最后,针对前述问题,从银行自身方面和社会环境方面为该银行优化提升不良贷款管理提出针对性的策略,重点阐述了设立专职专岗不良贷款管理部门、严格落实不良贷款精准管理和分类施策制度要求、强化5G技术等金融高科技应用、依托“互联网+”创新不良贷款处置方式、打造高素质专业化的不良贷款管理工作队伍等策略。
赵欣坡[4]（2020）在《市场化债转股对我国商业银行不良资产处置影响研究》文中指出近年来,随着外部环境不确定性增加,导致我国经济下行压力加大,企业负债高,盈利水平与偿债能力下降,既制约着我国实体经济的发展,也对我国商业银行的资产质量产生了消极影响。市场化债转股被看作是可以同时解决商业银行不良资产和企业负债高等问题的有效方式,市场化债转股在国内经营困难的国有企业落地,一方面有利于企业改革,优化结构提升盈利能力,另一方面对商业银行不良资产的处理和净化也有积极意义。本文主要是基于市场化债转股背景进行研究,并且通过实例分析,研究债转股企业的背景、重整方案,以及对债转股前后企业财务绩效进行分析,最后从商业银行角度对债转股方式处置不良资产的风险进行评估,并给出相关建议。本文按照研究内容划分,首先对国内外关于市场化债转股与商业银行不良资产的相关文献进行了归纳和总结,在前人研究的基础上确定了本文的研究内容和研究思路。其次,阐述本文的理论基础,同时分析我国市场化债转股与商业银行不良资产的现状,并找出我国商业银行不良资产市场化债转股的问题所在,运用财务绩效分析的方法,对长航油运、长航凤凰以及南钢股份三家债转股企业进行财务绩效分析,我们发现债转股方案实施后,企业的盈利能力、负债率显着改善,表明实施债转股对企业的财务状况有很大的改善,使得商业银行的坏账风险和现金流压力能够在一定程度上缓解,对商业银行不良资产盘活也比较有利。最后,以商业银行的视角对债转股企业进行债转股相关风险分析,结合研究案例债务偿还状况分析市场化债转股对商业银行不良资产处置的影响,进行总结得出结论,结合国家宏观经济状况给出国家、商业银行及企业层面应对债转股的建议。在对案例进行实证分析后发现,市场化债转股的实施,对企业来可降低负债规模,短期内企业的偿债能力得到提高,财务风险在一定程度上得以改善,盈利能力相应提升。对于商业银行来讲,市场化债转股虽然会面临着一定的风险,但是整体而言,商业银行通过市场化债转股不仅可以直接将不良资产从表中移出,还对其处置不良资产、降低不良贷款率具有重要意义,可进一步稳定商业银行的发展。
王绍钧[5]（2020）在《A省地方资产管理公司项目投资风险评价研究》文中指出近年来,随着我国经济步入“新常态”和增长速度换档期、结构调整阵痛期、前期刺激政策消化期的叠加时期,区域性、局部性风险暴露逐渐增多,商业银行不良贷款增速加快,金融风险进一步暴露。同时,随着企业盈利水平下降,部分企业面临负债率偏高、应收账款周转率偏低的困境,无论是金融机构抑或是非金融机构,不良资产风险都面临着进一步加大的可能。同时,在信托公司、企业集团财务公司、消费金融公司等非银行金融机构快速发展的背景下,其也存在处置不良资产的客观需要。为适应不良资产规模的迅速扩张和区域性风险的不断累积的情况,地方资产管理公司顺势而生。同时也获得了快速发展的机遇,但在繁荣发展背后,地方资产管理公司在主营业务上面临着诸多风险,例如项目投资环境严峻、行业竞争激烈、相关法律不完善、合规性风险较高、公司内部相关风险管理体系不完善、项目投资融资难、关键业务能力有待提升等问题。这些问题阻碍了地方资产管理公司项目投资的效率,制约了其进一步的发展。鉴于此,本文对A省地方资产管理公司的经营状况和项目投资存在的问题和风险类型进行了总结,对公司项目投资的相关部门人员进行问卷调查和结果分析,确立了项目投资风险的指标体系,分别是信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、流动性风险和声誉风险,并确定了若干三级指标,运用因子分析和专家法多指标进一步进行了筛选和归类,得到了最终的指标结构。在此次基础上,根据确定的地方资产管理公司指标体系的内容,应用模糊综合评价等决策方法,构建了A省地方资产管理公司项目投资风险的评价方案,通过该方案对A省地方管理公司的项目投资风险进行了评价,结果发现,公司目前的项目投资风险状况良好。最后,针对研究的结果,给予A省地方资产管理公司在更好的防范风险上提供了一些建议和策略。项目投资风险评价体系的构筑有利于解决地方资产管理公司投资中存在的问题和困境,提高资产管理公司的项目投资效率,对推动同类型的资产管理公司进一步发展、促进我国银行金融体系的完善有一定的借鉴意义。
郑菲菲[6]（2020）在《ZS资产管理公司竞争战略研究》文中研究指明亚洲金融风暴中的1999年,中、农、工、建四大国有商业银行的历史遗留呆坏账问题几乎无法解决,国务院在借鉴国际经验的基础上相继设立了信达、华融、东方、长城四家国有资产管理公司（以下简称“四大AMC”）,负责收购、管理、处置对应的四大国有商业银行剥离的不良资产,收购了四大行1.4万亿元的不良资产,为降低银行的不良贷款率做出了巨大的贡献。自2007年至2008年的美国爆发次贷危机,中国商业银行在2009年发放的四万亿形成大大量呆坏账自2012年开始暴露出又一次的银行不良贷款危机,同时地方金额机构风险问题逐步积累。因此国家逐步放开地方资产管理公司的设立条件,一大批地方资产管理公司（以下简称“地方AMC）应运而生。自1999年第一家中国信达资产管理公司成立以来,中国不良资产行业从无到有,从小到大,已经逐渐形成“4+2+N+银行系”的市场化竞争格局。“4”指的是四大AMC;“2”指的是财政部和银保监会联合下文允许各省市自治区最多成立两家地方AMC（根据最新的监管政策允许,目前已有4个省份成立了3家地方AMC）,系本文章研究的重点;“N”指的是国内未持牌的资产管理公司,主要参与的是二级市场及三级市场;2018年银监会为推进银行债转股市场化的进程,服务企业降低杠杆率,供给侧改革等多方需求,推出了金融资产投资公司,目前已成立了5家金融资产投资公司。截至2018年末,地方AMC获监管批复的已有53家,在不良资产行业如此竞争激烈的环境下,目前对地方AMC研究并不多。作为中国市场经济最活跃的省份之一,浙江省金融环境逐步呈现多样化、复杂化,为助力浙江地方供给侧改革,防范化解金融风险,2013年ZS资产管理公司作为全国首批5家、浙江省第一家地方AMC在杭州成立,5年多来,ZS资产管理公司在浙江省占有重要的市场份额,累计收购不良资产债全本金超1800亿元,助力企业重组托管,转型升级,得到了当地政府和企业的高度认可。但在高速发展的同时,也存在相应的问题,比如业务扩张过猛、战略定位不明确、处置能力不足、缺乏完善明确的绩效考核制度、业务团队间竞争过于激烈等等。本文从ZS资产管理公司角度出发,通过采用PEST分析法分析公司所处的政治法律、经济、社会和技术等外部宏观环境,利用波特五力模型对行业环境进行分析,得出目前机会大于威胁;通过对ZS资产管理公司的组织架构、财务情况、业务体系、市场情况、人力资源等方面进行内部环境分析,得出内部优势大于劣势,企业若能够抓住机遇提升自身竞争力发展业务,可以实现快速发展的目标。同时通过SWOT分析制定ZS资产管理公司的组合竞争战略,运用QSPM矩阵进行定量分析,得出适合ZS资产管理公司的竞争战略为差异化竞争战略。确定竞争战略后,对战略制定进行细化分析,并落实保障措施,确保差异化竞争战略可以对ZS资产管理公司未来的发展道路上提供强有力的支持,助力ZS资产管理公司在不良资产行业中能实现可持续发展,在竞争激烈的市场环境中,发展成为具有竞争优势的特色地方性资产管理公司的目标。
温泉[7]（2019）在《基于修正假设清算法的国有银行不良资产评估研究》文中研究指明十九大后防范金融风险成为国家顶层安排,也是当前金融工作的重中之重,处置银行不良资产作为防范金融风险的重要一环成为当前金融业急需解决的关键问题。要在金融行业中妥善、快速地处置不良资产,前提是要准确评估它们。本文以金融不良资产的化解为研究目的,运用修正的假设清算法研究了国有银行不良贷款评估问题。首先,在对金融不良资产评估研究背景及研究现状分析的基础上,界定了金融不良资产的概念、价值形态、实现路径以及当前主要的资产评估方法和银行不良资产评估方法。其次,运用大数据对我国商业银行不良贷款现状进行了分析,并从内部、外部两个角度分析了国有银行不良资产的影响因素,总结了国有银行不良贷款评估的现状,在通过对几种现有不良资产评估方法进行适用性分析比较后本文发现假设清算法是最适用于评估本案例的方法;再次,本文运用优化后的假设清算法进行了案例分析,应用层次分析法,通过考虑债务企业偿还意愿影响因素对假设清算法进行优化,并将修正后的模型运用于实际案例为其处置定价提供参考,经过计算分析发现,运用修正后的假设清算法评估得出的结果比修正前的假设清算法评估的结果更为合理、更接近实际变现价值;最后,从多个角度提出了若干关于银行不良资产评估的政策建议,以期能为银行不良资产评估方法体系的进一步完善做出贡献。本文尝试把债务人偿债能力和债务人偿债意愿两个对不良债权变现价值有着直接联系的因素综合起来分析,对假设清算法在实务中的运用进行了优化,具体地,采用参数修正的方式对其评估值测算框架进行优化,以使评估结果更为科学、客观,并引入了层次分析法对还款意愿及偿债能力进行综合考量,以此评估不良资产的变现价值。通过对比修正前后的评估值与实际尽职调查值发现:评估的结果更加接近实际回收值,说明了修正后的假设清算法在评估实务中更具合理性和科学性。
熊文曲[8]（2019）在《工行不良资产证券化实施效果分析》文中认为商业银行的资产质量是影响其经营质量的重要因素,过高的不良资产会给银行的发展造成极大的阻碍。一直以来,如何高效地处置不良资产是一个困扰着世界各国商业银行的难题。当前,资产证券化正逐步成为化解不良资产问题的一种重要方式。资产证券化兴起于美国住房金融市场,是20世纪金融行业的重要创新,它通过将缺乏即期流动性的资产打包重组,发行证券获得融资。我国对这方面的研究开始于20世纪90年代,但直到2005年,才开启银行业资产证券化试点。2008年金融危机的发生致使试点暂停,直至2012年,银行正常信贷资产证券化试点才得以重启,而不良资产证券化试点直到2016年才重新开启。在国际上,资产证券化是一项比较成熟的融资和风险管理工具,被普遍认为是解决商业银行不良贷款问题的有效方式之一。但在我国,不良资产证券化目前仍是一项新兴业务,既需要不断积累实务经验,也需要在学术研究上不断探索。本文基于工行不良资产证券化的实例,主要研究商业银行的“三性”,即安全性、流动性和盈利性,以及股东财富等因素与不良资产证券化的实施之间存在的联系。虽然工行目前发行的不良资产支持证券规模占其整体不良贷款规模的比例相对不大,但该业务对工行不良资产状况的改善效果是较为显着的。作为我国不良资产证券化重启后的首批试点单位之一,工行不良资产证券化的成功实施不仅拓展了其处置不良资产的渠道,为自身后续的不良资产证券化积累了经验和教训,而且为其他商业银行推行不良资产证券化起到了借鉴和促进的作用。本文共有五个章节:第一章为引言,该部分对本文的研究背景和意义进行了介绍,同时通过梳理国内外学者的研究成果,指出现阶段对资产证券化的研究较为丰富,研究涉及了资产证券化的运作机制、风险情况和相关影响等方面。但是,已有的文献侧重于阐述西方国家资产证券化的理论成果以及实践经验,而基于我国不良资产证券化实施情况的相关研究还较为缺乏。第二章是相关理论的概述部分,首先对不良资产证券化的含义和特征进行了阐述,然后介绍了实施该业务的一般流程与主要的参与机构,接着对后文评价实施效果时采用的财务指标分析法和事件研究法进行了介绍,最后阐述了资产证券化的三大基本原理。第三章是案例介绍部分,本部分首先对工行的基本状况和不良资产证券化业务的实施情况进行了介绍,然后从基础资产池的构建与尽职调查、信用增级与信用评级、定价发行以及证券的后续管理四个阶段入手,重点阐述了工行不良资产证券化的实施过程,最后总结归纳出工行不良资产证券化具有基础资产“次中选优”、综合运用内外部增信措施、设置超额回收奖励机制以及证券化不良资产能够终止确认等实施特点。第四章是案例分析部分,主要从财务效应、市场效应和效果评价三个方面对工行不良资产证券化的实施效果进行了深入分析。本部分基于所收集的资料信息,主要分析了不良资产证券化的实施对工行安全性、流动性和盈利性的影响,同时采用事件研究法分析了工行开展该业务时产生的短期市场效应,并对工行不良资产证券化的总体实施效果进行了相应的评价总结。第五章是案例研究的结论与建议。不良资产证券化的成功实施对工行的财务经营情况能够起到改善作用,并且有助于促进股东财富的增加和同类业务的发展。虽然工行开展的一系列不良资产证券化业务取得了较好的实施效果,但也应当认识到,目前该业务在我国的发展还处于起步阶段,不论是技术手段还是市场建设都不够成熟。为了促进不良资产证券化的健康发展,进一步提升其实施效果,商业银行在日后开展此类业务时应当注意选择分散性较好的基础资产、综合运用各种信用增级方式;同时相关部门应当强化不良资产证券化的信息披露要求,并做好不良资产支持证券投资市场的培育等工作。
谭佳奇[9]（2019）在《“互联网+ ”背景下国有商业银行不良资产处置模式创新研究》文中认为目前,我国正处在经济结构持续优化、新旧动能转换的关键阶段,除了经济增速放缓外,宏观经济结构中价值链和产业链的调整给国有商业银行带来了巨大压力,特别是国有商业银行不良资产总量的不断攀升将对银行的经营效益,发展前景造成影响,不但损害了国家金融企业,更加对国民经济的健康平稳增长产生不良的影响。因此国有商业银行不良资产如何处置问题具有深远的意义。随着“互联网+”模式的快速发展并上升为国家发展战略,在传统产业中应用互联网技术而带来的业务快速增长使得“互联网+”应用趋于常态化。由于受限于投资方对接渠道窄,处置手段效率低等因素,国有商业银行不良资产使用传统的处置方式效率不高。而利用互联网技术手段和互联网平台化商业模式能很好地解决这些不利因素,越来越多的专家学者开始关注对互联网+不良资产处置模式的研究,社会中也涌现出越来越多的资产管理金融机构将业务发展方向转到互联网+模式上来。现阶段对不良资产互联网处置模式的研究和应用逐渐形成了数据服务类、淘宝拍卖类、众筹投资类、撮合催收类四大主流服务模式,虽然已经取得了一定的成效,但是现有的这些互联网处置模式都存在着其局限性,如:用户量大但是目标客户难以匹配,互联网平台数据安全性和信息不对称问题,各金融机构或资产管理公司资产数据格式非标准化等问题仍是制约“互联网+”在不良资产处置领域发展的关键因素。本文提出了通过建立国有商业银行不良资产大数据云平台,提出一种新的国有商业银行不良资产分类模式,即按照债权是否含有抵押物将债权区分为债权端和物权端分别入手解决不良债权的平台方案。首先,通过国有商业银行、不良资产管理公司积累的不良资产数据和平台企业或个人债权人录入的债权数据,构建起国有商业银行大数据平台的建立为债权处置平台提供数据支撑。债权处置平台通过大数据算法对所有不良资产数据进行关联分析,构建出债权链,通过化解债权链上债权债务关系以达到清收国有商业银行不良资产的目的。物权处置平台将不良资产中抵押物部分剥离出来,对抵押物按照资产类型,地域进行归集,同时平台引入第三方资产交易平台,通过第三方资产交易平台的专业性和买方客户量的优势,迅速打开市场寻求物权买方。本方案已在某互联网金融公司中成功应用并取得了初步成效,公司已联合多家国有商业银行和资产管理公司共同建立了互联网大数据平台并对不良资产进行处置,确实提高了资产处置效率和资产回收价值率。从而说明本文章中提出的国有商业银行不良资产互联网处置模式对于拓宽处置渠道、创新处置模式、提高处置效率都具有十分重要的意义。
杨敏[10]（2019）在《资产管理公司商业化收购中不良资产价值重估与定价策略研究》文中指出不良资产的问题是全球金融机构都需解决的问题,如何有效化解不良资产也是我国的经济和金融市场面对的一个重要问题。受经济下行和供给侧改革的影响,中小企业债务压力激增,我国持续面临不良资产余额及不良资产率“双升”的局面,不良资产问题已成为我国经济运行中的隐患。如何有效盘活存量不良资产,保障我国经济健康有序发展,是我国金融工作中的重点。究其原因,是不良资产价值在市场运行中未能充分得到体现,使不良资产市场配置效率低下。而在不良资产的“冰棍效应”的作用下,随着资产持有期的延长,增加了资产价值流失的风险。基于此,如何通过理论研究解决不良资产难以进行价值重估及定价,使不良资产价值得到客观体现,从而推动不良资产市场合理运转变得尤为重要。在对我国不良资产市场进行认真总结和客观评价的基础上,论文以不良资产管理理论、不良资产商业化收购模式以及不良资产商业化收购政策为理论基础,分析了不良资产形成的原因,影响资产定价的主要因素和不良资产在实际价值重估和定价中的现实困境,提出了确定不良资产价值及交易价格的决策思路,并通过H资产管理公司收购B公司不良资产的实证进行验证。最后,为不良资产估值及定价提出了合理化建议和意见,为商业化收购中的不良资产价值重估与定价提供参考。
二、关于国有外贸企业不良资产处置方法的探讨（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、关于国有外贸企业不良资产处置方法的探讨（论文提纲范文）
（1）A商业银行不良资产处置方式研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国内研究现状 |
| 1.3.2 国外研究现状 |
| 1.4 研究内容及研究方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 第二章 A商业银行不良资产现状 |
| 2.1 不良资产相关概念及A商业银行基本情况 |
| 2.1.1 不良资产相关概念 |
| 2.1.2 A商业银行基本情况 |
| 2.2 A商业银行不良资产现状 |
| 2.3 A商业银行巨额不良贷款相关影响 |
| 2.3.1 对A商业银行影响 |
| 2.3.1.1 对A商业银行安全性影响 |
| 2.3.1.2 对A商业银行流动性影响 |
| 2.3.1.3 对A商业银行效益性影响 |
| 2.3.2 对芙蓉区域金融稳定的影响 |
| 2.3.3 对问题企业的影响 |
| 2.4 A商业银行巨额不良资产成因 |
| 2.4.1 外部因素 |
| 2.4.1.1 外部经济环境影响 |
| 2.4.1.2 国家政策法规的不健全 |
| 2.4.1.3 行业周期 |
| 2.4.1.4 企业经营方式落后创新不足 |
| 2.4.1.5 企业信用缺失举债经营 |
| 2.4.2 内部因素 |
| 2.4.2.1 银行内部控制体系不健全 |
| 2.4.2.2 银行员工素质参差不齐 |
| 第三章 A商业银行不良资产处置方式及其存在的问题 |
| 3.1 A商业银行现行处置方式介绍 |
| 3.1.1 自行清收 |
| 3.1.2 诉讼追偿 |
| 3.1.3 债务重组 |
| 3.1.4 批量转让 |
| 3.1.5 呆账核销 |
| 3.2 A商业银行不良资产处置方式存在的问题 |
| 3.2.1 处置方式落后单一无法满足当前处置需求 |
| 3.2.2 内部机制改革不彻底处置部门权责不对称 |
| 3.2.3 处置专业人员缺少处置绩效考核不完善 |
| 3.2.4 内部法律合规审核缺失内控体制不完善 |
| 3.2.5 资产定价过于依赖内部评估 依据不充分 |
| 第四章 A商业银行不良资产处置方式优化 |
| 4.1 A商业银行不良资产处置新方式以及可行性分析 |
| 4.1.1 通过不良资产证券化提高A商业银行处置效率 |
| 4.1.2 通过互联网+提高A商业银行处置效益 |
| 4.1.3 通过AMC买断收购+反委托模式提高A商业银行处置灵活度 |
| 4.2 传统处置方式组合优化 |
| 4.3 优化处置定价提高处置方式实施成功率 |
| 第五章 A商业银行不良资产处置新方式实施的保障措施与预期效果 |
| 5.1 A商业银行新方式实施保障措施 |
| 5.1.1 进一步建立专业化管理部门以及专业技术团队 |
| 5.1.2 对内部机制进行调整，为处置提供制度保障 |
| 5.1.2.1 简政放权 给予处置部门一定权限 |
| 5.1.2.2 加强法律合规性审核确保处置依法合规 |
| 5.1.2.3 加强内部控制体系建设减少管理漏洞 |
| 5.1.3 调整绩效奖励机制，允许将处置利润提前兑现 |
| 5.2 预期效果评估 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）金融改革发展建言录——两会经济金融界部分代表委员谈金融（论文提纲范文）
| 全国政协委员中国进出口银行董事长胡晓炼 |
| 全国政协委员中国光大集团董事长李晓鹏 |
| 全国政协委员中国证监会原主席肖钢 |
| 全国政协委员中国证监会原副主席姜洋 |
| 全国政协委员原中国保监会副主席周延礼 |
| 全国政协常委中国人寿保险（集团）公司原董事长杨明生 |
| 全国政协经济委员会副主任 |
| 全国人大代表中国工商银行副行长王景武 |
| 全国政协委员 |
| 全国人大代表中国人民银行沈阳分行行长朱苏荣 |
| 全国人大代表中国人民银行南京分行行长郭新明 |
| 全国人大代表中国人民银行武汉分行行长王玉玲 |
| 全国人大代表中国人民银行广州分行行长白鹤祥 |
| 全国人大代表中国人民银行参事周振海 |
| 全国人大代表四川省政府参事周晓强 |
| 全国人大代表中国人民银行石家庄中心支行行长陈建华 |
| 全国政协委员中国人民银行杭州中心支行行长殷兴山 |
| 全国人大代表中国人民银行郑州中心支行行长徐诺金 |
| 全国人大代表中国人民银行南昌中心支行行长张智富 |
| 全国政协委员中国银联原董事长葛华勇 |
| 全国人大代表城银清算服务有限责任公司董事长崔瑜 |
| 全国人大代表杨小平 |
| 全国人大代表中国银保监会信托部主任赖秀福 |
| 全国政协委员上海银保监局局长韩沂 |
| 全国人大代表郑州银行董事长王天宇 |
| 全国人大代表江西省农村信用社联合社理事长孔发龙 |
| 全国政协委员清华大学经管学院院长白重恩 |
| 全国政协委员中国财政科学研究院院长刘尚希 |
| 全国政协经济委员会副主任容永祺 |
| 全国政协委员北京大学光华管理学院教授金李 |
| 全国政协委员中国社会科学院世界社保研究中心主任郑秉文 |
| 全国政协委员对外经济贸易大学保险学院教授孙洁 |
（3）MC银行不良贷款管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 关于商业银行不良贷款的危害分析 |
| 1.2.2 关于商业银行不良贷款的成因分析 |
| 1.2.3 关于商业银行不良贷款的处置措施分析 |
| 1.2.4 文献评述 |
| 1.3 研究方法与框架 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究框架 |
| 1.4 创新点与不足之处 |
| 1.4.1 创新点 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第二章 商业银行不良贷款管理的理论基础 |
| 2.1 商业银行不良贷款的含义与分类 |
| 2.1.1 不良贷款的含义 |
| 2.1.2 不良贷款的分类 |
| 2.2 商业银行不良贷款及其管理相关理论 |
| 2.2.1 不良贷款形成的相关理论 |
| 2.2.2 不良贷款管理的相关理论 |
| 2.3 相关理论述评 |
| 第三章 MC银行不良贷款及其管理现状分析 |
| 3.1 MC银行基本情况介绍 |
| 3.1.1 当前经济社会发展形势 |
| 3.1.2 MC银行基本情况介绍 |
| 3.2 MC银行不良贷款现状 |
| 3.2.1 MC银行不良贷款概况 |
| 3.2.2 MC银行不良贷款特点分析 |
| 3.3 MC银行不良贷款管理现状 |
| 3.3.1 MC银行不良贷款管理组织架构 |
| 3.3.2 MC银行防范不良贷款新增的主要措施 |
| 3.3.3 MC银行处置存量不良贷款的主要措施 |
| 3.4 MC银行不良贷款管理存在的问题及原因分析 |
| 3.4.1 不良贷款管理组织架构不合理 |
| 3.4.2 不良贷款管理相关制度落实不到位 |
| 3.4.3 不良贷款管理科技支撑不足 |
| 3.4.4 不良贷款处置方式不合理、效益低 |
| 3.4.5 不良贷款管理队伍薄弱 |
| 第四章 国外不良贷款管理的主要经验与启示 |
| 4.1 国外不良贷款管理的主要经验 |
| 4.1.1 美国不良贷款管理的主要经验 |
| 4.1.2 波兰不良贷款管理的主要经验 |
| 4.1.3 韩国不良贷款管理的主要经验 |
| 4.1.4 日本不良贷款管理的主要经验 |
| 4.2 国外不良贷款管理的主要启示 |
| 第五章 MC银行不良贷款管理的优化措施和建议 |
| 5.1 MC银行不良贷款管理的优化措施 |
| 5.1.1 构建合理完善的不良贷款管理组织架构 |
| 5.1.2 严格执行落实不良贷款管理相关制度 |
| 5.1.3 强化金融高科技在不良贷款管理中的应用 |
| 5.1.4 丰富拓展不良贷款处置方式 |
| 5.1.5 打造高素质专业化的不良贷款管理工作队伍 |
| 5.2 改善不良贷款管理社会环境的建议 |
| 5.2.1 进一步完善不良贷款管理法律、政策体系 |
| 5.2.2 进一步加强对不良贷款管理的审慎监管 |
| 5.2.3 进一步健全规范统一的不良贷款市场 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表学术论文情况 |
（4）市场化债转股对我国商业银行不良资产处置影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 选题背景与研究意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、国外研究文献综述 |
| 二、国内研究文献综述 |
| 三、文献评述 |
| 第三节 研究内容与研究方法 |
| 一、研究内容和研究思路 |
| 二、研究方法 |
| 第四节 创新与不足 |
| 第二章 理论基础 |
| 第一节 市场化债转股相关理论 |
| 一、市场化债转股的定义 |
| 二、市场化债转股的相关要点 |
| 第二节 商业银行不良资产相关理论基础 |
| 一、商业银行不良资产的定义 |
| 二、不良资产的分类准则 |
| 三、商业银行处置不良资产的主要模式 |
| 四、债转股处置不良资产的优势 |
| 第三节 资本结构理论 |
| 一、MM定理 |
| 二、权衡理论 |
| 第三章 我国商业银行不良资产市场化债转股现状分析 |
| 第一节 我国商业银行不良资产的基本情况 |
| 一、我国商业银行不良资产概况分析 |
| 二、我国商业银行不良资产减值损失情况 |
| 第二节 我国商业银行市场化债转股概述 |
| 一、债转股在我国的第一次实践 |
| 二、市场化债转股的再次启动 |
| 第三节 我国商业银行不良资产市场化债转股存在的难点 |
| 第四章 债转股实例研究 |
| 第一节 长航油运公司债转股分析 |
| 一、长航油运基本介绍 |
| 二、长航油运债转股实施方案 |
| 三、长航油运债转股财务绩效分析 |
| 第二节 长航凤凰债转股分析 |
| 一、长航凤凰基本介绍 |
| 二、长航凤凰债转股实施方案 |
| 三、长航凤凰债转股财务绩效分析 |
| 第三节 南钢股份债转股分析 |
| 一、南钢股份基本介绍 |
| 二、南钢股份债转股实施方案 |
| 三、南钢股份债转股财务绩效分析 |
| 第四节 案例小结 |
| 第五章 市场化债转股对商业银行处置不良资产的影响 |
| 第一节 商业银行不良资产市场化债转股相关评价 |
| 一、KMV模型简介 |
| 二、相关参数计算 |
| 三、KMV模型计算 |
| 第二节 债权价值实现 |
| 一、资本市场退出 |
| 二、商业银行不良资产处置分析 |
| 第三节 商业银行不良资产市场化债转股风险分析 |
| 一、清除不良资产 |
| 二、信息不对称风险 |
| 三、管理风险 |
| 四、退出风险 |
| 五、道德风险 |
| 第四节 债转股实施综合评价 |
| 第六章 总结与展望 |
| 第一节 研究总结 |
| 第二节 相关建议 |
| 一、国家宏观层面 |
| 二、商业银行层面 |
| 三、企业层面 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）A省地方资产管理公司项目投资风险评价研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国内外关于资产管理公司经营的研究 |
| 1.2.2 国内外关于风险以及风险评价的研究 |
| 1.2.3 国内外研究评述 |
| 1.3 论文研究目的和意义 |
| 1.4 研究内容和方法 |
| 第二章 相关理论综述 |
| 2.1 风险管理的基础理论 |
| 2.1.1 风险的起源与概念 |
| 2.1.2 企业风险管理 |
| 2.1.3 金融风险管理 |
| 2.1.4 项目风险管理 |
| 2.2 地方政府资产管理的相关理论 |
| 2.3 项目投资风险的理论基础和主要方法 |
| 2.3.1 项目投资的概念、特征和类型 |
| 2.3.2 项目投资风险评估的主要方法 |
| 第三章 A省地方资产管理公司项目投资和风险管理现状分析 |
| 3.1 A省地方资产管理公司及项目简介 |
| 3.1.1 股东背景 |
| 3.1.2 组织架构 |
| 3.1.3 公司团队 |
| 3.1.4 经营现状 |
| 3.1.5 公司特点 |
| 3.2 A省地方资产管理业务经营和风险管理现状 |
| 3.2.1 A省地方资产管理公司经营业务 |
| 3.2.2 A省地方资产管理公司风险管理现状 |
| 3.3 A省地方资产管理业务项目风险问题分析 |
| 3.3.1 项目投资风险存在的问题分析 |
| 3.3.2 项目投资存在的风险识别 |
| 第四章 A省地方资产管理公司项目投资风险评价体系构建 |
| 4.1 项目风险评价体系的构建目标和原则 |
| 4.1.1 项目风险评价体系的构建目标 |
| 4.1.2 项目风险评价体系的构建原则 |
| 4.2 地方资产管理公司项目投资风险评价指标结构 |
| 4.3 问卷设计及数据分析方法 |
| 4.3.1 样本选择 |
| 4.3.2 问卷设计和描述 |
| 4.4 关键评价指标选取 |
| 4.4.1 基于因子分析的关键评价指标分析 |
| 4.4.2 基于专家法的关键评价指标分析 |
| 4.4.3 关键评价指标确定及评价指标体系重建 |
| 4.5 基于模糊综合评价法的A省资产管理公司投资项目风险评级 |
| 4.5.1 建立因素集和评语集 |
| 4.5.2 各层权重的计算 |
| 4.5.3 建立模糊矩阵和综合评价计算 |
| 4.5.4 A省地方资产管理公司的项目投资风险评级 |
| 4.6 A省地方资产管理公司项目投资风险评价结果的解析 |
| 第五章 A省地方资产管理公司项目投资风险控制的对策和建议 |
| 5.1 A省地方资产管理公司项目投资风险系统构成要素优化建议 |
| 5.1.1 聚焦不良资产收处能力提升 |
| 5.1.2 拓宽融资渠道 |
| 5.1.3 创新业务模式 |
| 5.2 A省地方资产管理公司项目投资风险系统环境优化建议 |
| 5.2.1 完善政策和法律 |
| 5.2.2 优化监管机制 |
| 5.2.3 发挥“地缘”优势 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录 A 问卷 地方资产管理公司项目评价与风险测度调查问卷 |
（6）ZS资产管理公司竞争战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 选题背景与意义 |
| 一、选题的背景 |
| 二、选题的意义 |
| 第二节 战略理论及相关文献综述 |
| 一、竞争战略相关理论 |
| 二、文献综述 |
| 第三节 本文的研究内容和方法及创新之处 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究方法 |
| 三、创新之处 |
| 第二章 ZS资产管理公司战略环境分析 |
| 第一节 ZS资产管理公司现状 |
| 第二节 ZS公司—外部宏观环境PEST分析 |
| 一、政治法律环境分析 |
| 二、经济形势分析 |
| 三、社会环境分析 |
| 四、技术分析 |
| 第三节 ZS公司—行业环境五力模型分析 |
| 一、银行等金融机构的议价能力分析 |
| 二、购买者的议价能力分析 |
| 三、不良资产行业新入者分析 |
| 四、不良资产行业替代品分析 |
| 五、同业竞争者分析 |
| 第四节 ZS资产管理公司内部环境分析 |
| 一、ZS公司组织架构分析 |
| 二、ZS公司财务情况分析 |
| 三、ZS公司业务体系分析 |
| 四、ZS公司市场情况分析 |
| 五、ZS公司人力资源分析 |
| 六、ZS公司目前面临的问题 |
| 第三章 差异化竞争战略选择与制定 |
| 第一节 ZS公司SWOT分析 |
| 一、优势分析 |
| 二、劣势分析 |
| 三、机会分析 |
| 四、威胁分析 |
| 第二节 竞争战略比较分析 |
| 第三节 竞争战略选择 |
| 第四节 差异化战略制定 |
| 一、深耕不良资产主业,提升资产处置能力 |
| 二、优化业务结构,开展差异化创新服务类业务 |
| 三、整合资源,强化合作 |
| 第四章 差异化竞争战略的实施与保障措施 |
| 第一节 差异化战略的实施 |
| 一、提升不良资产处置端能力 |
| 二、扩展业务范围 |
| 第二节 差异化战略的保障措施 |
| 一、完善企业治理机制 |
| 二、健全人力资源管理体系 |
| 三、建立风险导向的内部监督体系 |
| 四、加强信息化建设 |
| 五、建立公司研究体系 |
| 第五章 结束语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）基于修正假设清算法的国有银行不良资产评估研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 引言 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 文献综评 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 研究思路 |
| 1.4 贡献与不足 |
| 第二章 商业银行不良资产评估的理论基础 |
| 2.1 银行不良资产概论 |
| 2.1.1 银行不良资产的界定 |
| 2.1.2 银行不良资产的价值形态 |
| 2.1.3 银行不良资产价值实现路径 |
| 2.2 银行不良资产评估概述 |
| 2.2.1 银行不良资产评估的意义 |
| 2.2.2 现有不良资产评估方法介绍 |
| 第三章 国有银行不良贷款及其评估方法分析 |
| 3.1 国有银行不良贷款的现状及其成因 |
| 3.1.1 国有银行不良贷款现状 |
| 3.1.2 国有银行不良资产的影响因素 |
| 3.2 不良贷款评估方法比较分析 |
| 3.2.1 现有不良资产评估方法适用性分析 |
| 3.2.2 假设清算法的适用性 |
| 第四章 基于假设清算法的评估方法修正 |
| 4.1 修正原理 |
| 4.2 修正路径 |
| 4.2.1 偿债意愿影响因素的选择 |
| 4.2.2 模型构建 |
| 4.2.3 相关参数设计与计量 |
| 第五章 修正的假设清算法评估的案例分析 |
| 5.1 案例简介 |
| 5.1.1 债务人基本情况 |
| 5.1.2 评估案例介绍 |
| 5.2 运用修正后的假设清算法评估该案例 |
| 5.2.1 有效资产价值分析 |
| 5.2.2 有效负债价值分析 |
| 5.2.3 偿债能力分析 |
| 5.2.4 偿债意愿分析 |
| 5.2.5 特定债权综合受偿额 |
| 第六章 研究结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 适用性分析 |
| 6.2.1 评估方法 |
| 6.2.2 评估结果 |
| 6.3 展望与建议 |
| 6.3.1 拓宽假设清算法的用途 |
| 6.3.2 建立更加完备的债务人数据库 |
| 6.3.3 完善假设清算法相关理论和操作准则 |
| 6.3.4 制定更高标准、更严要求的行业准入门槛 |
| 6.3.5 重视对债务方财务资料的审查 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录一：国有银行不良债权变现价值影响因素权重比较调查问卷 |
| 附录二：各影响因素二级指标赋值表 |
| 附录三: 不良债权变现价值影响因素各指标判断矩阵计算表 |
（8）工行不良资产证券化实施效果分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 关于资产证券化运作机制的研究 |
| 1.2.2 关于资产证券化风险的研究 |
| 1.2.3 关于资产证券化影响的研究 |
| 1.2.4 文献评述 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文基本框架 |
| 1.5 本文的创新与不足 |
| 2 商业银行不良资产证券化的理论概述 |
| 2.1 商业银行不良资产证券化的定义和特点 |
| 2.1.1 不良资产证券化的定义 |
| 2.1.2 不良资产证券化的特点 |
| 2.2 不良资产证券化的参与主体和一般流程 |
| 2.2.1 不良资产证券化的参与主体 |
| 2.2.2 不良资产证券化的一般流程 |
| 2.3 不良资产证券化实施效果分析方法 |
| 2.3.1 财务指标分析法概述 |
| 2.3.2 事件研究法概述 |
| 2.4 资产证券化的理论基础 |
| 2.4.1 资产重组原理 |
| 2.4.2 风险隔离原理 |
| 2.4.3 信用增级原理 |
| 3 工行不良资产证券化实施案例介绍 |
| 3.1 工行不良资产证券化的基本情况 |
| 3.1.1 工行基本情况介绍 |
| 3.1.2 不良资产证券化产品的基本情况 |
| 3.2 工行不良资产证券化的实施过程 |
| 3.2.1 基础资产池的构建与尽职调查 |
| 3.2.2 信用增级与信用评级 |
| 3.2.3 不良资产支持证券的定价发行 |
| 3.2.4 证券的后续管理 |
| 3.3 工行不良资产证券化实施特点 |
| 3.3.1 基础资产“次中选优” |
| 3.3.2 运用了内外部信用增级措施 |
| 3.3.3 设置了超额回收奖励机制 |
| 3.3.4 实现了证券化不良资产的终止确认 |
| 4 工行不良资产证券化实施案例分析 |
| 4.1 不良资产证券化的财务效应分析 |
| 4.1.1 对工行安全性的影响 |
| 4.1.2 对工行流动性的影响 |
| 4.1.3 对工行盈利性的影响 |
| 4.2 不良资产证券化的市场效应分析 |
| 4.2.1 事件日及事件窗口选择 |
| 4.2.2 累计超额收益率计算 |
| 4.2.3 结果分析 |
| 4.3 工行不良资产证券化的实施效果评价 |
| 4.3.1 对工行财务报表的影响 |
| 4.3.2 对同类业务后续发展的影响 |
| 5 工行不良资产证券化实施的结论和建议 |
| 5.1 不良资产证券化实施的结论 |
| 5.1.1 证券化的成功实施改善了经营和财务状况 |
| 5.1.2 证券化的成功实施促进了股东财富的增加 |
| 5.1.3 证券化的成功实施促进了同类业务的发展 |
| 5.2 不良资产证券化实施的建议 |
| 5.2.1 选择分散性较好的基础资产 |
| 5.2.2 运用综合的信用増级方式 |
| 5.2.3 强化不良资产证券化的信息披露要求 |
| 5.2.4 大力培育不良资产支持证券的投资市场 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）“互联网+ ”背景下国有商业银行不良资产处置模式创新研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.3 研究方法与创新点 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 创新点 |
| 1.4 论文结构安排 |
| 第2章 国有商业银行不良资产相关理论 |
| 2.1 不良资产相关概念 |
| 2.1.1 不良资产的界定 |
| 2.1.2 不良资产的分类 |
| 2.1.3 国有商业银行不良资产现状 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 “冰棍效应”理论 |
| 2.3 “互联网+”模式相关概念 |
| 第3章 国有商业银行不良资产成因及处置分析 |
| 3.1 国有商业银行不良资产的成因与危害 |
| 3.1.1 国有商业银行不良资产形成的外部因素分析 |
| 3.1.2 国有商业银行不良资产形成的内部因素分析 |
| 3.1.3 国有商业银行不良资产的危害 |
| 3.2 国有商业银行不良资产处置分析 |
| 3.2.1 国外银行不良资产处置分析 |
| 3.2.2 国有商业银行不良资产处置分析 |
| 3.2.3 不良资产互联网模式处置发展分析 |
| 3.2.4 “互联网+”不良资产处置模式存在的问题 |
| 第4章 国有商业银行不良资产互联网处置新模式 |
| 4.1 构建国有商业银行不良资产信息共享平台 |
| 4.1.1 不良资产信息大数据建立 |
| 4.1.2 区块链技术保证不良资产数据真实性 |
| 4.1.3 不良资产大数据云架构设计 |
| 4.2 债权处置端“债权链”处置模式设计 |
| 4.3 物权处置端平台化处置模式设计 |
| 第5章 应用案例分析 |
| 第6章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在学期间主要科研成果 |
（10）资产管理公司商业化收购中不良资产价值重估与定价策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景及研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 第三节 研究方法、思路及内容 |
| 第二章 不良资产价值重估与定价策略的理论基础 |
| 第一节 不良资产的概念及界定 |
| 第二节 不良资产商业化收购的相关理论 |
| 第三节 不良资产相关政策概述 |
| 第三章 不良资产商业化收购市场现状分析 |
| 第一节 我国不良资产市场现状 |
| 第二节 宁夏地区不良资产市场现状 |
| 第四章 不良资产价值重估的模型构建 |
| 第一节 不良资产价值重估与定价的现实困境 |
| 第二节 影响不良资产价值重估的主要因素 |
| 第三节 不良资产价值重估与定价模型 |
| 第五章 基于H资产管理公司收购B公司不良资产案例的价值重估与定价策略分析 |
| 第一节 案例基本情况 |
| 第二节 企业偿债能力分析 |
| 第三节 不良资产价值的综合定价 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历及论文发表情况 |
四、关于国有外贸企业不良资产处置方法的探讨（论文参考文献）
- [1]A商业银行不良资产处置方式研究[D]. 刘洋. 长沙理工大学, 2020(07)
- [2]金融改革发展建言录——两会经济金融界部分代表委员谈金融[J]. 本刊编辑部. 中国金融, 2020(11)
- [3]MC银行不良贷款管理研究[D]. 刘金婵. 广西大学, 2020(07)
- [4]市场化债转股对我国商业银行不良资产处置影响研究[D]. 赵欣坡. 云南财经大学, 2020(07)
- [5]A省地方资产管理公司项目投资风险评价研究[D]. 王绍钧. 昆明理工大学, 2020(05)
- [6]ZS资产管理公司竞争战略研究[D]. 郑菲菲. 浙江工商大学, 2020(05)
- [7]基于修正假设清算法的国有银行不良资产评估研究[D]. 温泉. 江西财经大学, 2019(01)
- [8]工行不良资产证券化实施效果分析[D]. 熊文曲. 江西财经大学, 2019(01)
- [9]“互联网+ ”背景下国有商业银行不良资产处置模式创新研究[D]. 谭佳奇. 齐鲁工业大学, 2019(06)
- [10]资产管理公司商业化收购中不良资产价值重估与定价策略研究[D]. 杨敏. 宁夏大学, 2019(02)